Explica la renovación antes de que el cliente compare
Quotain crea al director financiero del cliente a partir de tus resúmenes de renovación, tu CRM y tus llamadas grabadas. Tus corredores ensayan cada factor del aumento y se evalúan con tus criterios, incluidas las frases que exige cumplimiento.
Salesforce
Última llamada · Gong
Cada llamada entre la fecha de vencimiento y la renovación. Elijan una línea de negocio para ver al comprador y qué se califica.
Productores y ejecutivos de cuenta que ganan y conservan cuentas de mercado medio.
Llamada de prospección por la fecha de vencimiento
Dueño, empresa de manufactura“Llevamos once años con nuestro corredor. Está bien.”
Se evalúa- Se ganó una revisión de la renovación antes de la fecha de vencimiento
- Pidió historiales de siniestros y el programa vigente
- Ningún precio prometido antes de cotizar la cuenta
Reunión de estrategia de renovación
CFO, grupo dental“El año pasado subió 9%. Ahora es 18%. ¿Qué están haciendo por nosotros?”
Se evalúa- Separó la tarifa de la exposición
- Explicó el modificador de experiencia con precisión
- Ninguna garantía de cobertura o de precio antes de emitir
Presentación de resultados de remarketing
CFO y COO“Lo llevaron a ocho mercados y ¿esto es lo mejor que pudieron hacer?”
Se evalúa- Recorrió los mercados abordados y las declinaciones
- Describió las diferencias de cobertura con precisión
- Recomendación clara con fecha de decisión
Ganar la cuenta con una carta BOR
Dueño, contratista de construcción“Si firmo una carta BOR, ¿qué pasa con mi corredor actual?”
Se evalúa- Explicó cómo funciona un cambio de corredor registrado
- Dejó al corredor actual fuera de la conversación
- Acordó la firma y el siguiente paso
Administradores de cuenta que completan la cuenta y demuestran el servicio entre renovaciones.
Venta cruzada de ciberseguridad
Dueño de la práctica“Somos una oficina de doce personas. Nadie viene por nosotros.”
Se evalúa- Ató la exposición a la operación del propio cliente
- Describió con precisión lo que cubre la póliza
- Documentó la cobertura rechazada
Revisión de límites de umbrella
Gerente de riesgos, empresa de logística“Nuestros contratos piden $5 millones. ¿Por qué compraríamos $10?”
Se evalúa- Preguntó por contratos, flota y activos antes de recomendar
- Explicó los límites sin exagerar la cobertura
- Registró la decisión del cliente
Revisión del reporte de stewardship
CFO, retailer regional“¿Qué recibimos por su honorario este año?”
Se evalúa- Cubrió el servicio entregado, los siniestros atendidos y los pendientes
- Informó la compensación cuando se exige
- Definió el plan de la siguiente renovación
Consultores de beneficios y productores frente a finanzas y RH al mismo tiempo.
Renovación de beneficios con un aumento de 12%
CFO y director de RH“¿Otra vez doce por ciento? No podemos seguir absorbiendo esto.”
Se evalúa- Explicó qué empujó el aumento
- Ofreció opciones de diseño del plan y de contribución
- Ninguna promesa de ahorro antes de que entren las cotizaciones
Pasar a level-funded
CFO, firma de servicios profesionales“¿Qué nos pasa si tenemos un mal año de siniestros?”
Se evalúa- Explicó el stop-loss y el deducible específico con precisión
- Cubrió las devoluciones de excedente y los términos de run-out
- Comparó el totalmente asegurado y el level-funded con equidad
Planeación de la inscripción abierta
Directora de RH“El año pasado la mitad de nuestra gente eligió el plan equivocado.”
Se evalúa- Explicó el diseño del plan en términos claros
- Ató la estrategia de contribución al presupuesto
- Acordó el calendario de las comunicaciones de inscripción
Corredores mayoristas y MGA que colocan riesgos difíciles y trabajan con agencias de retail.
Colocar un riesgo difícil
Suscriptor de E&S“Tres pérdidas en cinco años y sin rociadores. ¿Por qué debería suscribir esto?”
Se evalúa- Sometimiento completo con historiales de siniestros y control de pérdidas
- Describió el riesgo con precisión
- Pedido claro de términos, límites y tiempos
Corredor de retail que pide términos
Productor de retail“Mi cliente necesita una cotización para el viernes. ¿La pueden tener?”
Se evalúa- Puso expectativas honestas de tiempo y mercados
- Pidió la información de suscripción que falta
- Ninguna promesa de emisión antes de confirmar los términos
Nombrar a una agencia de retail
Principal de la agencia“¿Por qué mandaríamos nuestra cartera de transporte por su MGA?”
Se evalúa- Explicó con claridad el apetito de suscripción
- Dijo la comisión y los términos con precisión
- Acordó un primer sometimiento
Cada dólar del aumento tiene una pregunta. El comprador con IA pregunta por cada factor de la renovación, y la respuesta del productor se califica junto a su barra.
Reunión de estrategia de renovación
Elena Marsh, Directora financiera · Crestline Dental
Vigente$184,000
- 01 / 04
Tarifa de la aseguradora +$7,400
Daños y responsabilidad civil, 4 % de tarifa
Elena Marsh preguntó04:12
“¿La aseguradora le está subiendo el precio a todo el mundo?”
Sam Okafor respondió
En parte. Subió un 4 % la tarifa de daños y responsabilidad civil, que son $7,400. Es justo lo que negociamos cuando cotizamos la cuenta con otras aseguradoras.
Tarjeta de evaluaciónSeparó tarifa de exposiciónCumplidoNombró el cambio de tarifa y su monto antes de seguir.
- 02 / 04
Nómina y sedes +$11,900
Nómina +14 %, nueva sede en Westlake
Elena Marsh preguntó06:48
“No cambiamos nada. ¿Por qué pagamos más por la misma cobertura?”
Sam Okafor respondió
Su nómina creció un 14 % y abrieron Westlake. La compensación laboral se calcula sobre la nómina, así que $11,900 vienen de su propio crecimiento.
Tarjeta de evaluaciónLigó el aumento a los datos del clienteCumplidoUsó su nómina y la nueva sede en lugar de hablar del mercado.
- 03 / 04
Siniestralidad +$8,300
Factor de experiencia de 0.94 a 1.08
Elena Marsh preguntó09:31
“¿Dos siniestros pequeños y el factor sube a 1.08?”
Sam Okafor respondió
Dos lesiones al cargar peso subieron el factor de 0.94 a 1.08. Con el programa de seguridad, el año que viene vuelve a estar por debajo de 1.0.
Tarjeta de evaluaciónSin garantías sobre la prima futuraNo cumplidoPrometió el factor del año que viene. Explica cómo se recalcula y qué cambia el programa de seguridad.
- 04 / 04
Nueva póliza de ciberriesgo +$5,400
Añadida en la renovación, 40,000 expedientes
Elena Marsh preguntó12:05
“Yo nunca pedí un seguro cibernético. Quítenlo.”
Sam Okafor respondió
Puede rechazarlo. Guardan expedientes de 40,000 pacientes, así que, si lo rechaza, se lo confirmo por escrito y lo volvemos a ver en la próxima renovación.
Tarjeta de evaluaciónDocumentó la cobertura rechazadaCumplidoLe dejó la decisión y explicó cómo queda registrado el rechazo.
Renovación $217,000 +$33,000 · 17.9 %
Preguntas de los corredores antes de su primer ensayo de renovación
¿El comprador de IA sabe de seguros comerciales?
Sabe lo que tú le das. Quotain crea cada comprador a partir de tu playbook, tu biblioteca de conocimiento, tu CRM y tus llamadas grabadas, así un director financiero en una reunión de renovación pregunta por su tarifa, su nómina, su historial de siniestros y su factor de experiencia, con los términos de tu equipo. Añade resúmenes de renovación, descripciones de coberturas y las objeciones que escuchan tus corredores, y haz una llamada representativa antes de lanzarlo.
¿Podemos evaluar el lenguaje de cumplimiento?
Sí, como criterios que escribes en tu tarjeta de evaluación, por ejemplo no garantizar cobertura ni precio antes de la emisión, describir las coberturas con precisión, informar de la remuneración cuando corresponda y dejar constancia de las coberturas rechazadas. Cada intento se evalúa con ellos y con el momento de la transcripción. En las llamadas evaluadas, cuando la tarjeta revisa afirmaciones, Quotain también contrasta lo que dijo el corredor con tu biblioteca de conocimiento. Tu equipo de cumplimiento decide qué dicen los criterios; Quotain no ofrece asesoría legal ni regulatoria.
¿Podemos evaluar llamadas grabadas con clientes? ¿Y el consentimiento?
Quotain evalúa las llamadas que llegan de una grabadora conectada o que subes directamente, con la misma tarjeta que la práctica. Las reglas de grabación y consentimiento cambian según el estado y el país, así que tu equipo de cumplimiento decide qué llamadas con clientes se pueden grabar y usar para coaching. Quotain no determina esos requisitos por ti.
¿Con qué grabadoras de llamadas se conecta Quotain?
Gong, Fathom, Fireflies, Otter, Chorus, Salesloft, Clari Copilot, Grain, Granola, Circleback y Salesfinity, además de la subida directa. Las conexiones son de solo lectura: las grabadoras sincronizan títulos, asistentes, fechas y transcripciones, y Quotain nunca edita ni crea llamadas o registros en tus herramientas.
¿Se puede ensayar una renovación con el director financiero y RR. HH. a la vez?
Sí. Los planes de equipo pueden incluir llamadas con varios compradores, así una renovación de beneficios puede tener a un director financiero que presiona por el costo y a una directora de RR. HH. preocupada por el impacto en los empleados en la misma conversación.
¿Cómo se tratan los datos de nuestros clientes?
Los datos de clientes están separados por organización, cifrados en tránsito con TLS y en reposo con AES-256 a través de nuestros proveedores de infraestructura, y no se usan para entrenar modelos por defecto. Quotain puede firmar un DPA, y los clientes aprobados pueden usar un tratamiento restringido de datos. Quotain todavía no tiene SOC 2; su programa de seguridad se organiza en torno a los criterios de Seguridad y Confidencialidad de SOC 2, y los materiales de seguridad vigentes están disponibles durante la revisión. Los detalles están en la página de Confianza.
¿Cómo empezamos?
Empieza con un solo proceso, como las reuniones de estrategia de renovación de cuentas medianas o las renovaciones de beneficios. Trae tu guion, una tarjeta de evaluación y algunas llamadas grabadas que tu equipo esté autorizado a usar, y acuerda con Quotain el trabajo de configuración y los criterios de lanzamiento antes de fijar una fecha.
Llega a la reunión de renovación con la respuesta preparada
Empieza gratis para ver cómo Quotain prepara una reunión de renovación a partir de una de tus cuentas, o prueba nuestra demo ahora.