Explain the renewal before the client shops it
Quotain builds the CFO across the table from your renewal summaries, CRM and recorded calls. Producers rehearse every driver of the increase and get scored on your criteria, compliance language included.
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Dernier appel · Gong
Chaque appel entre la date X et le renouvellement. Choisissez une ligne de métier pour voir l'acheteur et ce qui est noté.
Producteurs et chargés de comptes qui gagnent et gardent des comptes mid-market.
Appel de prospection à la date X
Dirigeant, entreprise industrielle“Nous sommes avec notre courtier depuis onze ans. Il fait l'affaire.”
Scored on- A obtenu un regard sur le renouvellement avant la date X
- A demandé les loss runs et le tableau actuel
- Aucun prix promis avant que le compte soit mis en marché
Réunion de stratégie de renouvellement
CFO, groupe dentaire“L'an dernier, ça a augmenté de 9 %. Maintenant c'est 18 %. Que faites-vous pour nous ?”
Scored on- A séparé le tarif de l'exposition
- A expliqué l'experience mod avec justesse
- Aucune garantie de couverture ou de prix avant la souscription
Présentation des résultats de remarketing
CFO et COO“Vous l'avez présenté à huit marchés et c'est le mieux que vous ayez pu faire ?”
Scored on- A passé en revue les marchés approchés et les refus
- A décrit les différences de couverture avec justesse
- Recommandation claire avec une date de décision
Gagner le compte avec une lettre BOR
Dirigeant, entreprise de construction“Si je signe une lettre BOR, que se passe-t-il avec mon courtier actuel ?”
Scored on- A expliqué comment fonctionne un changement de courtier mandaté
- A laissé le courtier en place en dehors de cela
- A convenu de la signature et de la prochaine étape
Chargés de comptes qui complètent le compte et prouvent le service entre les renouvellements.
Vente croisée cyber
Dirigeant de cabinet“Nous sommes un cabinet de douze personnes. Personne ne vient après nous.”
Scored on- A relié l'exposition aux opérations du client
- A décrit avec justesse ce que la police couvre
- Couverture refusée documentée
Revue des limites d'umbrella
Risk manager, entreprise de logistique“Nos contrats demandent 5 millions de dollars. Pourquoi achèterions-nous 10 ?”
Scored on- A interrogé contrats, flotte et actifs avant de recommander
- A expliqué les limites sans surévaluer la couverture
- A consigné la décision du client
Revue du rapport de stewardship
CFO, enseigne régionale“Qu'avons-nous eu pour vos honoraires cette année ?”
Scored on- A couvert le service rendu, les sinistres traités et les points ouverts
- A mentionné la rémunération lorsque c'est requis
- A fixé le plan du prochain renouvellement
Consultants et producteurs avantages face à la finance et aux RH en même temps.
Renouvellement d'avantages avec une hausse de 12 %
CFO et directrice RH“Douze pour cent encore ? Nous ne pouvons pas continuer à absorber cela.”
Scored on- A expliqué ce qui a entraîné la hausse
- A proposé des options de conception de régime et de contribution
- Aucune promesse d'économies avant que les devis soient là
Passage au level-funded
CFO, cabinet de services professionnels“Que nous arrive-t-il si nous avons une mauvaise année de sinistres ?”
Scored on- A expliqué le stop-loss et la franchise spécifique avec justesse
- A couvert les remboursements d'excédent et les conditions de run-out
- A comparé équitablement le fully insured et le level-funded
Préparation de l'open enrollment
Directrice RH“L'an dernier, la moitié de nos salariés a choisi le mauvais régime.”
Scored on- A expliqué la conception du régime en termes simples
- A relié la stratégie de contribution au budget
- A convenu du calendrier des communications d'inscription
Courtiers grossistes et MGA qui placent des risques difficiles et travaillent avec des agences de détail.
Placement d'un risque difficile à placer
Souscripteur E&S“Trois sinistres en cinq ans et pas de sprinklers. Pourquoi devrais-je écrire cela ?”
Scored on- Soumission complète avec loss runs et loss control
- A décrit le risque avec justesse
- Demande claire sur les conditions, les limites et le calendrier
Courtier de détail qui demande des conditions
Producteur de détail“Mon client a besoin d'un devis pour vendredi. Pouvez-vous le faire ?”
Scored on- A posé des attentes honnêtes sur le calendrier et les marchés
- A demandé les informations de souscription manquantes
- Aucune promesse de souscription avant confirmation des conditions
Nomination d'une agence de détail
Dirigeant d'agence“Pourquoi enverrions-nous notre portefeuille transport par votre MGA ?”
Scored on- A expliqué clairement l'appétit de souscription
- A énoncé commission et conditions avec justesse
- A convenu d'une première soumission
Chaque euro de la hausse a sa question. L'acheteur IA interroge chaque moteur du renouvellement, et la réponse du producteur est notée à côté de sa barre.
Renewal strategy meeting
Elena Marsh, CFO · Crestline Dental
Expiring$184,000
- 01 / 04
Carrier rate +$7,400
Property and liability, 4% rate
Elena Marsh asked04:12
“Is the carrier just raising prices on everyone?”
Sam Okafor answered
Partly. They took 4% on your property and liability lines, which is $7,400. That's the piece we pushed back on when we marketed the account.
ScorecardSeparated rate from exposureAtteintNamed the rate change and its dollar amount before moving on.
- 02 / 04
Payroll and locations +$11,900
Payroll up 14%, Westlake office added
Elena Marsh asked06:48
“We didn't change anything. Why are we paying more for the same coverage?”
Sam Okafor answered
Your payroll grew 14% and you opened Westlake. Workers' comp is priced on payroll, so $11,900 of this follows your own growth.
ScorecardTied the increase to the client's own numbersAtteintUsed her payroll and the new office instead of market talk.
- 03 / 04
Claims experience +$8,300
Experience mod 0.94 to 1.08
Elena Marsh asked09:31
“Two small claims and our mod jumps to 1.08?”
Sam Okafor answered
Two lifting injuries moved the mod from 0.94 to 1.08. Put the safety program in place and it'll be back under 1.0 next year.
ScorecardNo guarantee of future premiumNon atteintPromised next year's mod. Explain how the mod is recalculated and what the safety program changes.
- 04 / 04
New cyber policy +$5,400
Added at renewal, 40,000 patient records
Elena Marsh asked12:05
“I never asked for cyber. Take it off.”
Sam Okafor answered
You can decline it. You hold records for 40,000 patients, so if you do, I'll confirm the decline in writing and we'll revisit it at the next renewal.
ScorecardDocumented declined coverageAtteintGave her the choice and said how the decline gets recorded.
Renewal $217,000 +$33,000 · 17.9%
Questions brokers ask before their first renewal rehearsal
L'acheteur IA connaît-il l'assurance commerciale ?
Il connaît ce que vous lui donnez. Quotain construit chaque acheteur à partir de votre playbook, de votre bibliothèque de connaissances, de votre CRM et de vos appels enregistrés, pour qu'une CFO en réunion de stratégie de renouvellement interroge son propre tarif, sa masse salariale, ses loss runs et son experience mod, dans les termes de votre équipe. Ajoutez résumés de renouvellement, aperçus de couverture et objections que vos producteurs entendent, puis faites un appel représentatif avant de déployer.
Pouvons-nous noter notre langage de conformité ?
Oui, sous forme de critères que vous écrivez dans votre grille, par exemple aucune garantie de couverture ou de prix avant la souscription, des descriptions de couverture exactes, la mention de la rémunération lorsque c'est requis et la documentation d'une couverture refusée. Chaque tentative est notée sur ces critères, avec le moment de la transcription. Sur les appels notés, quand la grille évalue des affirmations factuelles, Quotain vérifie aussi ce que le producteur a dit contre votre bibliothèque de connaissances. Votre équipe conformité décide de ce que disent les critères. Quotain ne fournit pas de conseil juridique ou réglementaire.
Pouvons-nous noter des appels clients enregistrés, et qu'en est-il du consentement ?
Quotain note les appels synchronisés depuis un enregistreur connecté ou téléversés directement, sur la même grille que l'entraînement. Les règles d'enregistrement et de consentement diffèrent selon l'État et le pays, donc votre équipe conformité décide quels appels clients peuvent être enregistrés et utilisés pour le coaching. Quotain ne détermine pas ces exigences à votre place.
À quels enregistreurs d'appels Quotain se connecte-t-il ?
Gong, Fathom, Fireflies, Otter, Chorus, Salesloft, Clari Copilot, Grain, Granola, Circleback et Salesfinity, plus les téléversements directs. Les connexions sont en lecture seule : les enregistreurs synchronisent titres, participants, dates et transcriptions, et Quotain ne modifie ni ne crée d'appels ou d'enregistrements dans vos outils.
Les producteurs peuvent-ils répéter un renouvellement avec la CFO et les RH dans la salle ?
Oui. Les plans d'équipe peuvent inclure des appels multipartenaires avec plusieurs acheteurs, pour qu'un renouvellement d'avantages réunisse une CFO qui pousse sur le coût et une directrice RH inquiète de la perturbation pour les salariés, dans la même conversation.
Comment nos données clients sont-elles traitées ?
Les données clients sont cloisonnées par organisation, chiffrées en transit avec TLS et au repos avec AES-256 via nos fournisseurs d'infrastructure, et ne servent pas à entraîner des modèles par défaut. Quotain peut signer un DPA, et les clients approuvés peuvent utiliser un traitement restreint des données. Quotain n'a pas encore le SOC 2. Le programme de sécurité est organisé autour des critères SOC 2 Security et Confidentiality, et les documents de sécurité actuels sont disponibles pendant la revue. Le détail est sur la page Trust.
Comment démarrer ?
Commencez par un mouvement, comme les réunions de stratégie de renouvellement pour les comptes mid-market ou les renouvellements d'avantages. Apportez votre discours, une grille et quelques appels enregistrés que votre équipe est autorisée à utiliser, puis convenez avec Quotain du travail de mise en place et des critères de lancement avant de fixer une date de déploiement.
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