Explain the renewal before the client shops it

Quotain builds the CFO across the table from your renewal summaries, CRM and recorded calls. Producers rehearse every driver of the increase and get scored on your criteria, compliance language included.

Kom igång gratis Testa vår demo
Kalenderförberedelse i Quotain inför torsdagens möte om förnyelsestrategi med Elena Marsh, CFO på Crestline Dental. Förnyelsepremien går från 184 000 till 217 000 dollar, upp 18%: försäkringsgivarens taxa 7 400 dollar, lön och adresser 11 900 dollar, skadeutfall 8 300 dollar och en ny cyberpolicy 5 400 dollar. Övningssamtalet är byggt från förnyelsesammanfattningen, Salesforce och det senaste inspelade samtalet.

Varje samtal mellan X-date och förnyelsen. Välj en affärslinje för att se köparen och vad som betygsätts.

Producenter och account executives som vinner och behåller mid-market-konton.

  1. Prospekteringssamtal inför X-date

    Ägare, tillverkningsbolag

    “Vi har haft vår förmedlare i elva år. Han är bra.”

    Scored on
    • Förtjänade en titt på förnyelsen före X-date
    • Bad om skadehistorik och nuvarande förteckning
    • Inget pris lovat innan kontot är ute på marknaden

  2. Möte om förnyelsestrategi

    CFO, tandvårdsgrupp

    “Förra året gick det upp 9%. Nu är det 18%. Vad gör ni för oss?”

    Scored on
    • Skilde taxa från exponering
    • Förklarade experience mod korrekt
    • Ingen garanti om täckning eller pris före bindning

  3. Presentation av ommarknadsföringen

    CFO och COO

    “Ni tog det till åtta marknader och det här är det bästa ni kunde få?”

    Scored on
    • Gick igenom marknader som tillfrågats och avböjanden
    • Beskrev täckningsskillnader korrekt
    • Tydlig rekommendation med ett beslutsdatum

  4. Vinna kontot med ett BOR-brev

    Ägare, byggentreprenör

    “Om jag skriver på ett BOR-brev, vad händer med min nuvarande förmedlare?”

    Scored on
    • Förklarade hur ett byte av broker of record går till
    • Höll den sittande förmedlaren utanför
    • Enades om underskriften och nästa steg

Varje dollar i höjningen får en fråga. AI-köparen frågar om varje drivare i förnyelsen, och producentens svar betygsätts bredvid sin stapel.

Renewal strategy meeting

Elena Marsh, CFO · Crestline Dental

Practice callSOSam Okafor

Expiring$184,000

  1. 01 / 04

    Carrier rate +$7,400

    Property and liability, 4% rate

    Elena Marsh asked04:12

    “Is the carrier just raising prices on everyone?”

    Sam Okafor answered

    Partly. They took 4% on your property and liability lines, which is $7,400. That's the piece we pushed back on when we marketed the account.

    Scorecard
    Separated rate from exposureUppfyllt

    Named the rate change and its dollar amount before moving on.

  2. 02 / 04

    Payroll and locations +$11,900

    Payroll up 14%, Westlake office added

    Elena Marsh asked06:48

    “We didn't change anything. Why are we paying more for the same coverage?”

    Sam Okafor answered

    Your payroll grew 14% and you opened Westlake. Workers' comp is priced on payroll, so $11,900 of this follows your own growth.

    Scorecard
    Tied the increase to the client's own numbersUppfyllt

    Used her payroll and the new office instead of market talk.

  3. 03 / 04

    Claims experience +$8,300

    Experience mod 0.94 to 1.08

    Elena Marsh asked09:31

    “Two small claims and our mod jumps to 1.08?”

    Sam Okafor answered

    Two lifting injuries moved the mod from 0.94 to 1.08. Put the safety program in place and it'll be back under 1.0 next year.

    Scorecard
    No guarantee of future premiumInte uppfyllt

    Promised next year's mod. Explain how the mod is recalculated and what the safety program changes.

  4. 04 / 04

    New cyber policy +$5,400

    Added at renewal, 40,000 patient records

    Elena Marsh asked12:05

    “I never asked for cyber. Take it off.”

    Sam Okafor answered

    You can decline it. You hold records for 40,000 patients, so if you do, I'll confirm the decline in writing and we'll revisit it at the next renewal.

    Scorecard
    Documented declined coverageUppfyllt

    Gave her the choice and said how the decline gets recorded.

Renewal $217,000 +$33,000 · 17.9%

3 of 4 criteria metPractice the claims answer

Questions brokers ask before their first renewal rehearsal

Kan AI-köparen företagsförsäkring?

Den kan det du ger den. Quotain bygger varje köpare från din playbook, ditt Knowledge-bibliotek, din CRM och dina inspelade samtal, så en CFO i ett möte om förnyelsestrategi frågar om sin egen taxa, lönesumma, skadehistorik och experience mod, med ditt teams ord. Lägg till förnyelsesammanfattningar, täckningsöversikter och invändningarna dina producenter hör, och kör sedan ett representativt samtal innan du rullar ut det.

Kan vi betygsätta vårt compliance-språk?

Ja, som kriterier du skriver in i ditt poängkort, till exempel ingen garanti om täckning eller pris före bindning, korrekta täckningsbeskrivningar, att redovisa ersättning där det krävs och att dokumentera avböjd täckning. Varje försök betygsätts på dem med ögonblicket från transkriptet. I betygsatta samtal, när poängkortet bedömer sakpåståenden, kontrollerar Quotain också vad producenten sa mot ditt Knowledge-bibliotek. Ditt complianceteam avgör vad kriterierna säger. Quotain ger inte juridisk eller regulatorisk rådgivning.

Kan vi betygsätta inspelade kundsamtal, och hur är det med samtycke?

Quotain betygsätter samtal som synkats från en kopplad inspelare eller laddats upp direkt, på samma poängkort som övningen. Regler för inspelning och samtycke skiljer sig mellan delstater och länder, så ditt complianceteam avgör vilka kundsamtal som får spelas in och användas för coaching. Quotain fastställer inte de kraven åt dig.

Vilka samtalsinspelare kopplar Quotain till?

Gong, Fathom, Fireflies, Otter, Chorus, Salesloft, Clari Copilot, Grain, Granola, Circleback och Salesfinity, plus direkta uppladdningar. Kopplingarna är skrivskyddade: inspelarna synkar titlar, deltagare, datum och transkript, och Quotain redigerar eller skapar aldrig samtal eller poster i dina verktyg.

Kan producenter öva en förnyelse med CFO och HR i rummet?

Ja. Teamplaner kan innehålla samtal med flera parter och flera köpare, så en förmånsförnyelse kan ha en CFO som pressar på kostnaden och en HR-chef som oroar sig för störningar för medarbetarna i samma samtal.

Hur hanteras vår kunddata?

Kunddata är avgränsad per organisation, krypterad under överföring med TLS och i vila med AES-256 via våra infrastrukturleverantörer, och används inte för att träna modeller som standard. Quotain kan skriva under ett DPA, och godkända kunder kan använda begränsad datahantering. Quotain har inte SOC 2 än. Säkerhetsarbetet är organiserat kring kriterierna SOC 2 Security och Confidentiality, och aktuellt säkerhetsmaterial finns under granskningen. Detaljer finns på Trust-sidan.

Hur kommer vi igång?

Börja med ett flöde, till exempel möten om förnyelsestrategi för mid-market-konton eller förmånsförnyelser. Ta med ditt manus, ett poängkort och några inspelade samtal som ditt team har rätt att använda, och enas sedan med Quotain om uppsättningsarbetet och lanseringskriterierna innan du sätter ett utrullningsdatum.

Walk into the renewal meeting with the answer ready

Start for free to see Quotain build a renewal meeting from one of your own accounts, or try our demo now.

Kom igång gratisTesta vår demo