Explica la renovación antes de que el cliente compare
Quotain crea al director financiero del cliente a partir de tus resúmenes de renovación, tu CRM y tus llamadas grabadas. Tus corredores ensayan cada factor del aumento y se evalúan con tus criterios, incluidas las frases que exige cumplimiento.
Salesforce
Última llamada · Gong
Cada llamada entre la fecha de vencimiento y la renovación. Elige un ramo para ver al comprador y qué se evalúa.
Corredores y ejecutivos de cuenta que ganan y retienen cuentas medianas.
Prospección antes del vencimiento
Dueño de una empresa manufacturera“Llevamos once años con nuestro corredor. Estamos bien.”
Se evalúa- Consiguió revisar la renovación antes del vencimiento
- Pidió el historial de siniestros y la relación de bienes
- No prometió precio antes de cotizar la cuenta
Reunión de estrategia de renovación
Directora financiera de un grupo dental“El año pasado subió un 9 %. Ahora un 18 %. ¿Qué están haciendo por nosotros?”
Se evalúa- Separó tarifa de exposición
- Explicó el factor de experiencia con precisión
- Sin garantías de cobertura ni precio antes de la emisión
Presentación de resultados de mercado
Director financiero y director de operaciones“¿Lo llevaron a ocho aseguradoras y esto es lo mejor que consiguieron?”
Se evalúa- Repasó las aseguradoras consultadas y los rechazos
- Describió con precisión las diferencias de cobertura
- Recomendación clara con fecha de decisión
Ganar la cuenta con una carta de nombramiento
Dueño de una constructora“Si firmo la carta de nombramiento, ¿qué pasa con mi corredor actual?”
Se evalúa- Explicó cómo funciona el cambio de corredor
- No habló mal del corredor actual
- Acordó la firma y el siguiente paso
Ejecutivos de cuenta que amplían coberturas y demuestran el servicio entre renovaciones.
Venta cruzada de ciberriesgo
Dueña de una clínica“Somos una oficina de doce personas. Nadie va a venir por nosotros.”
Se evalúa- Ligó el riesgo a la operación del cliente
- Describió con precisión lo que cubre la póliza
- Documentó la cobertura rechazada
Revisión de límites de la póliza paraguas
Gerente de riesgos de una empresa logística“Los contratos piden 5 millones. ¿Por qué compraríamos 10?”
Se evalúa- Preguntó por contratos, flota y bienes antes de recomendar
- Explicó los límites sin exagerar la cobertura
- Registró la decisión del cliente
Revisión del informe de servicio
Director financiero de una cadena minorista“¿Qué recibimos este año a cambio de sus honorarios?”
Se evalúa- Repasó el servicio, los siniestros atendidos y los pendientes
- Informó de la remuneración cuando corresponde
- Fijó el plan para la próxima renovación
Consultores y corredores de beneficios frente a finanzas y RR. HH. a la vez.
Renovación de beneficios con un 12 % de aumento
Director financiero y directora de RR. HH.“¿Otra vez un 12 %? No podemos seguir absorbiendo esto.”
Se evalúa- Explicó qué causó el aumento
- Ofreció opciones de diseño del plan y de aportaciones
- No prometió ahorros antes de tener cotizaciones
Paso a un plan de financiamiento nivelado
Director financiero de una firma de servicios“¿Qué nos pasa si tenemos un mal año de siniestros?”
Se evalúa- Explicó el stop-loss y el deducible específico con precisión
- Cubrió la devolución de excedentes y el periodo de liquidación
- Comparó con justicia el plan totalmente asegurado y el nivelado
Planificación de la inscripción abierta
Directora de RR. HH.“El año pasado la mitad de la gente eligió el plan equivocado.”
Se evalúa- Explicó el diseño del plan en términos sencillos
- Ligó la estrategia de aportaciones al presupuesto
- Acordó el calendario de comunicación de la inscripción
Corredores mayoristas y agencias de suscripción que colocan riesgos difíciles y trabajan con agencias minoristas.
Colocar un riesgo difícil
Suscriptor de mercado no admitido“Tres siniestros en cinco años y sin rociadores. ¿Por qué debería suscribirlo?”
Se evalúa- Solicitud completa con historial de siniestros e inspección
- Describió el riesgo con precisión
- Pedido claro de condiciones, límites y plazos
Un corredor minorista pide condiciones
Corredor minorista“Mi cliente necesita la cotización el viernes. ¿Puedes conseguirla?”
Se evalúa- Fijó expectativas honestas de plazos y mercados
- Pidió la información de suscripción que faltaba
- No prometió emitir antes de confirmar condiciones
Nombrar una agencia minorista
Socio de una agencia“¿Por qué colocaríamos nuestra cartera de transporte con su agencia de suscripción?”
Se evalúa- Explicó con claridad el apetito de suscripción
- Indicó con precisión la comisión y las condiciones
- Acordó una primera solicitud
Cada dólar del aumento tiene su pregunta. El comprador de IA pregunta por cada factor de la renovación y la respuesta del corredor se evalúa junto a su barra.
Reunión de estrategia de renovación
Elena Marsh, Directora financiera · Crestline Dental
Vigente$184,000
- 01 / 04
Tarifa de la aseguradora +$7,400
Daños y responsabilidad civil, 4 % de tarifa
Elena Marsh preguntó04:12
“¿La aseguradora le está subiendo el precio a todo el mundo?”
Sam Okafor respondió
En parte. Subió un 4 % la tarifa de daños y responsabilidad civil, que son $7,400. Es justo lo que negociamos cuando cotizamos la cuenta con otras aseguradoras.
Tarjeta de evaluaciónSeparó tarifa de exposiciónCumplidoNombró el cambio de tarifa y su monto antes de seguir.
- 02 / 04
Nómina y sedes +$11,900
Nómina +14 %, nueva sede en Westlake
Elena Marsh preguntó06:48
“No cambiamos nada. ¿Por qué pagamos más por la misma cobertura?”
Sam Okafor respondió
Su nómina creció un 14 % y abrieron Westlake. La compensación laboral se calcula sobre la nómina, así que $11,900 vienen de su propio crecimiento.
Tarjeta de evaluaciónLigó el aumento a los datos del clienteCumplidoUsó su nómina y la nueva sede en lugar de hablar del mercado.
- 03 / 04
Siniestralidad +$8,300
Factor de experiencia de 0.94 a 1.08
Elena Marsh preguntó09:31
“¿Dos siniestros pequeños y el factor sube a 1.08?”
Sam Okafor respondió
Dos lesiones al cargar peso subieron el factor de 0.94 a 1.08. Con el programa de seguridad, el año que viene vuelve a estar por debajo de 1.0.
Tarjeta de evaluaciónSin garantías sobre la prima futuraNo cumplidoPrometió el factor del año que viene. Explica cómo se recalcula y qué cambia el programa de seguridad.
- 04 / 04
Nueva póliza de ciberriesgo +$5,400
Añadida en la renovación, 40,000 expedientes
Elena Marsh preguntó12:05
“Yo nunca pedí un seguro cibernético. Quítenlo.”
Sam Okafor respondió
Puede rechazarlo. Guardan expedientes de 40,000 pacientes, así que, si lo rechaza, se lo confirmo por escrito y lo volvemos a ver en la próxima renovación.
Tarjeta de evaluaciónDocumentó la cobertura rechazadaCumplidoLe dejó la decisión y explicó cómo queda registrado el rechazo.
Renovación $217,000 +$33,000 · 17.9 %
Preguntas de los corredores antes de su primer ensayo de renovación
¿El comprador de IA sabe de seguros comerciales?
Sabe lo que tú le das. Quotain crea cada comprador a partir de tu playbook, tu biblioteca de conocimiento, tu CRM y tus llamadas grabadas, así un director financiero en una reunión de renovación pregunta por su tarifa, su nómina, su historial de siniestros y su factor de experiencia, con los términos de tu equipo. Añade resúmenes de renovación, descripciones de coberturas y las objeciones que escuchan tus corredores, y haz una llamada representativa antes de lanzarlo.
¿Podemos evaluar el lenguaje de cumplimiento?
Sí, como criterios que escribes en tu tarjeta de evaluación, por ejemplo no garantizar cobertura ni precio antes de la emisión, describir las coberturas con precisión, informar de la remuneración cuando corresponda y dejar constancia de las coberturas rechazadas. Cada intento se evalúa con ellos y con el momento de la transcripción. En las llamadas evaluadas, cuando la tarjeta revisa afirmaciones, Quotain también contrasta lo que dijo el corredor con tu biblioteca de conocimiento. Tu equipo de cumplimiento decide qué dicen los criterios; Quotain no ofrece asesoría legal ni regulatoria.
¿Podemos evaluar llamadas grabadas con clientes? ¿Y el consentimiento?
Quotain evalúa las llamadas que llegan de una grabadora conectada o que subes directamente, con la misma tarjeta que la práctica. Las reglas de grabación y consentimiento cambian según el estado y el país, así que tu equipo de cumplimiento decide qué llamadas con clientes se pueden grabar y usar para coaching. Quotain no determina esos requisitos por ti.
¿Con qué grabadoras de llamadas se conecta Quotain?
Gong, Fathom, Fireflies, Otter, Chorus, Salesloft, Clari Copilot, Grain, Granola, Circleback y Salesfinity, además de la subida directa. Las conexiones son de solo lectura: las grabadoras sincronizan títulos, asistentes, fechas y transcripciones, y Quotain nunca edita ni crea llamadas o registros en tus herramientas.
¿Se puede ensayar una renovación con el director financiero y RR. HH. a la vez?
Sí. Los planes de equipo pueden incluir llamadas con varios compradores, así una renovación de beneficios puede tener a un director financiero que presiona por el costo y a una directora de RR. HH. preocupada por el impacto en los empleados en la misma conversación.
¿Cómo se tratan los datos de nuestros clientes?
Los datos de clientes están separados por organización, cifrados en tránsito con TLS y en reposo con AES-256 a través de nuestros proveedores de infraestructura, y no se usan para entrenar modelos por defecto. Quotain puede firmar un DPA, y los clientes aprobados pueden usar un tratamiento restringido de datos. Quotain todavía no tiene SOC 2; su programa de seguridad se organiza en torno a los criterios de Seguridad y Confidencialidad de SOC 2, y los materiales de seguridad vigentes están disponibles durante la revisión. Los detalles están en la página de Confianza.
¿Cómo empezamos?
Empieza con un solo proceso, como las reuniones de estrategia de renovación de cuentas medianas o las renovaciones de beneficios. Trae tu guion, una tarjeta de evaluación y algunas llamadas grabadas que tu equipo esté autorizado a usar, y acuerda con Quotain el trabajo de configuración y los criterios de lanzamiento antes de fijar una fecha.
Llega a la reunión de renovación con la respuesta preparada
Reserva una demo para ver cómo Quotain prepara una reunión de renovación a partir de una de tus cuentas, o haz una llamada de práctica ahora.