Explain the renewal before the client shops it
Quotain builds the CFO across the table from your renewal summaries, CRM and recorded calls. Producers rehearse every driver of the increase and get scored on your criteria, compliance language included.
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Dernier appel · Gong
Chaque appel entre la date d'expiration et le renouvellement. Choisissez une branche pour voir l'acheteur et ce qui est noté.
Producteurs et représentants qui gagnent et gardent des comptes du marché intermédiaire.
Appel de prospection à la date d'expiration
Propriétaire, entreprise de fabrication“Nous sommes avec notre courtier depuis onze ans. Il fait l'affaire.”
Scored on- A obtenu un regard sur le renouvellement avant la date d'expiration
- A demandé les relevés de sinistres et la cédule actuelle
- Aucun prix promis avant que le compte soit mis en marché
Rencontre de stratégie de renouvellement
Cheffe des finances, groupe dentaire“L'an dernier, ça a monté de 9 %. Maintenant, c'est 18 %. Qu'est-ce que vous faites pour nous?”
Scored on- A séparé le tarif de l'exposition
- A expliqué la cote d'expérience avec justesse
- Aucune garantie de couverture ou de prix avant la prise d'effet
Présentation des résultats de remise en marché
Cheffe des finances et chef de l'exploitation“Vous l'avez porté à huit marchés et c'est le mieux que vous pouviez faire?”
Scored on- A passé en revue les marchés approchés et les refus
- A décrit les différences de couverture avec justesse
- Recommandation claire avec une date de décision
Gagner le compte avec une lettre de courtier attitré
Propriétaire, entrepreneur en construction“Si je signe une lettre de courtier attitré, qu'arrive-t-il à mon courtier actuel?”
Scored on- A expliqué comment fonctionne un changement de courtier attitré
- A laissé le courtier en place en dehors de ça
- A convenu de la signature et de la prochaine étape
Gestionnaires de compte qui complètent le compte et prouvent le service entre les renouvellements.
Vente croisée cyber
Propriétaire de cabinet“Nous sommes un bureau de douze personnes. Personne ne s'en prend à nous.”
Scored on- A lié l'exposition aux opérations du client
- A décrit ce que la police couvre avec justesse
- Couverture refusée documentée
Revue des limites d'excédent
Gestionnaire des risques, entreprise de logistique“Nos contrats demandent 5 millions $. Pourquoi achèterions-nous 10?”
Scored on- A demandé les contrats, le parc et les actifs avant de recommander
- A expliqué les limites sans exagérer la couverture
- Décision du client consignée
Revue du rapport de gestion
Cheffe des finances, détaillant régional“Qu'est-ce qu'on a eu pour vos honoraires cette année?”
Scored on- A couvert le service rendu, les sinistres traités et les points ouverts
- A divulgué la rémunération là où c'est requis
- A fixé le plan du prochain renouvellement
Consultants en avantages et producteurs devant les finances et les RH en même temps.
Renouvellement d'avantages avec une hausse de 12 %
Cheffe des finances et directrice des RH“Douze pour cent encore? On ne peut pas continuer d'absorber ça.”
Scored on- A expliqué ce qui a causé la hausse
- A offert des options de conception de régime et de contribution
- Aucune promesse d'économies avant que les soumissions soient là
Passage au financement nivelé
Cheffe des finances, cabinet de services professionnels“Qu'est-ce qui nous arrive si on a une mauvaise année de sinistres?”
Scored on- A expliqué l'assurance arrêt de perte et la franchise spécifique avec justesse
- A couvert les remboursements d'excédent et les conditions de liquidation
- A comparé l'assurance complète et le financement nivelé de façon juste
Planification de l'adhésion ouverte
Directrice des RH“L'an dernier, la moitié de nos gens ont choisi le mauvais régime.”
Scored on- A expliqué la conception du régime en mots clairs
- A lié la stratégie de contribution au budget
- A convenu de l'échéancier des communications d'adhésion
Courtiers de gros et MGA qui placent des risques difficiles et travaillent avec des agences de détail.
Placement d'un risque difficile à placer
Souscripteur de risques excédentaires“Trois sinistres en cinq ans et aucun gicleur. Pourquoi devrais-je souscrire ça?”
Scored on- Soumission complète avec relevés de sinistres et prévention
- A décrit le risque avec justesse
- Demande claire sur les conditions, les limites et l'échéancier
Courtier de détail qui demande des conditions
Producteur de détail“Mon client a besoin d'une soumission d'ici vendredi. Pouvez-vous la faire?”
Scored on- A fixé des attentes honnêtes sur l'échéancier et les marchés
- A demandé l'information de souscription manquante
- Aucune promesse de prise d'effet avant que les conditions soient confirmées
Nomination d'une agence de détail
Principal de l'agence“Pourquoi enverrions-nous notre portefeuille de camionnage par votre MGA?”
Scored on- A expliqué clairement l'appétit de souscription
- A énoncé la commission et les conditions avec justesse
- A convenu d'une première soumission
Chaque dollar de la hausse a sa question. L'acheteur IA interroge chaque facteur du renouvellement, et la réponse du producteur est notée à côté de sa barre.
Renewal strategy meeting
Elena Marsh, CFO · Crestline Dental
Expiring$184,000
- 01 / 04
Carrier rate +$7,400
Property and liability, 4% rate
Elena Marsh asked04:12
“Is the carrier just raising prices on everyone?”
Sam Okafor answered
Partly. They took 4% on your property and liability lines, which is $7,400. That's the piece we pushed back on when we marketed the account.
ScorecardSeparated rate from exposureAtteintNamed the rate change and its dollar amount before moving on.
- 02 / 04
Payroll and locations +$11,900
Payroll up 14%, Westlake office added
Elena Marsh asked06:48
“We didn't change anything. Why are we paying more for the same coverage?”
Sam Okafor answered
Your payroll grew 14% and you opened Westlake. Workers' comp is priced on payroll, so $11,900 of this follows your own growth.
ScorecardTied the increase to the client's own numbersAtteintUsed her payroll and the new office instead of market talk.
- 03 / 04
Claims experience +$8,300
Experience mod 0.94 to 1.08
Elena Marsh asked09:31
“Two small claims and our mod jumps to 1.08?”
Sam Okafor answered
Two lifting injuries moved the mod from 0.94 to 1.08. Put the safety program in place and it'll be back under 1.0 next year.
ScorecardNo guarantee of future premiumNon atteintPromised next year's mod. Explain how the mod is recalculated and what the safety program changes.
- 04 / 04
New cyber policy +$5,400
Added at renewal, 40,000 patient records
Elena Marsh asked12:05
“I never asked for cyber. Take it off.”
Sam Okafor answered
You can decline it. You hold records for 40,000 patients, so if you do, I'll confirm the decline in writing and we'll revisit it at the next renewal.
ScorecardDocumented declined coverageAtteintGave her the choice and said how the decline gets recorded.
Renewal $217,000 +$33,000 · 17.9%
Questions brokers ask before their first renewal rehearsal
L'acheteur IA connaît-il l'assurance commerciale?
Il connaît ce que vous lui donnez. Quotain bâtit chaque acheteur à partir de votre guide, de votre bibliothèque de Connaissances, de votre CRM et de vos appels enregistrés, pour qu'une cheffe des finances en rencontre de stratégie de renouvellement pose des questions sur son propre tarif, sa masse salariale, ses relevés de sinistres et sa cote d'expérience, dans les termes de votre équipe. Ajoutez les sommaires de renouvellement, les aperçus de couverture et les objections que vos producteurs entendent, puis faites un appel représentatif avant de le déployer.
Peut-on noter notre langage de conformité?
Oui, comme critères que vous écrivez dans votre grille de pointage, par exemple aucune garantie de couverture ou de prix avant la prise d'effet, des descriptions de couverture exactes, la divulgation de la rémunération là où elle est requise et la documentation d'une couverture refusée. Chaque essai est noté sur eux avec le moment de la transcription. Sur les appels notés, quand la grille évalue des affirmations factuelles, Quotain vérifie aussi ce que le producteur a dit contre votre bibliothèque de Connaissances. Votre équipe de conformité décide de ce que disent les critères; Quotain ne fournit pas de conseil juridique ou réglementaire.
Peut-on noter les appels clients enregistrés, et qu'en est-il du consentement?
Quotain note les appels synchronisés depuis un enregistreur connecté ou téléversés directement, sur la même grille de pointage que la pratique. Les règles d'enregistrement et de consentement diffèrent selon la province et le pays, donc votre équipe de conformité décide quels appels clients peuvent être enregistrés et utilisés pour l'accompagnement. Quotain ne détermine pas ces exigences pour vous.
À quels enregistreurs d'appels Quotain se connecte-t-il?
Gong, Fathom, Fireflies, Otter, Chorus, Salesloft, Clari Copilot, Grain, Granola, Circleback et Salesfinity, plus les téléversements directs. Les connexions sont en lecture seule : les enregistreurs synchronisent les titres, les participants, les dates et les transcriptions, et Quotain ne modifie ni ne crée d'appels ou d'enregistrements dans vos outils.
Les producteurs peuvent-ils répéter un renouvellement avec la cheffe des finances et les RH dans la salle?
Oui. Les forfaits d'équipe peuvent inclure des appels à plusieurs participants, pour qu'un renouvellement d'avantages sociaux ait une cheffe des finances qui pousse sur le coût et une directrice des RH inquiète de la perturbation des employés dans le même échange.
Comment nos données clients sont-elles traitées?
Les données clients sont limitées à l'organisation, chiffrées en transit avec TLS et au repos avec AES-256 par nos fournisseurs d'infrastructure, et ne servent pas à entraîner des modèles par défaut. Quotain peut signer une entente de traitement des données, et les clients approuvés peuvent utiliser un traitement restreint des données. Quotain n'a pas encore SOC 2; le programme de sécurité est organisé autour des critères SOC 2 de sécurité et de confidentialité, et les documents de sécurité actuels sont offerts pendant la revue. Les détails sont sur la page Confiance.
Comment commence-t-on?
Commencez par un mouvement, comme les rencontres de stratégie de renouvellement pour les comptes du marché intermédiaire ou les renouvellements d'avantages sociaux. Apportez votre trame, une grille de pointage et quelques appels enregistrés que votre équipe est autorisée à utiliser, puis convenez du travail de mise en place et des critères de lancement avec Quotain avant de fixer une date de déploiement.
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