Explain the renewal before the client shops it

Quotain builds the CFO across the table from your renewal summaries, CRM and recorded calls. Producers rehearse every driver of the increase and get scored on your criteria, compliance language included.

Mulai gratis Coba demo kami
Persiapan kalender di Quotain untuk rapat strategi perpanjangan hari Kamis bersama Elena Marsh, CFO Crestline Dental. Premi perpanjangan naik dari $184,000 menjadi $217,000, naik 18%: tarif carrier $7,400, penggajian dan lokasi $11,900, pengalaman klaim $8,300, dan polis siber baru $5,400. Panggilan latihan disusun dari ringkasan perpanjangan, Salesforce, dan panggilan terekam terakhir.

Setiap panggilan antara X-date dan perpanjangan. Pilih satu lini bisnis untuk melihat pembeli dan apa yang dinilai.

Producer dan account executive yang memenangkan dan mempertahankan akun pasar menengah.

  1. Panggilan prospek X-date

    Pemilik, perusahaan manufaktur

    “Kami sudah bersama broker kami selama sebelas tahun. Dia sudah cukup baik.”

    Scored on
    • Mendapat kesempatan meninjau perpanjangan sebelum X-date
    • Meminta loss run dan jadwal yang berjalan
    • Tidak ada harga yang dijanjikan sebelum akun dipasarkan

  2. Rapat strategi perpanjangan

    CFO, grup dental

    “Tahun lalu naik 9%. Sekarang 18%. Apa yang Anda lakukan untuk kami?”

    Scored on
    • Memisahkan tarif dari eksposur
    • Menjelaskan experience mod dengan akurat
    • Tidak ada jaminan pertanggungan atau harga sebelum binding

  3. Presentasi hasil remarketing

    CFO dan COO

    “Anda membawanya ke delapan pasar, dan ini hasil terbaik yang bisa Anda dapat?”

    Scored on
    • Menjelaskan pasar yang didekati dan penolakan
    • Menggambarkan perbedaan pertanggungan dengan akurat
    • Rekomendasi yang jelas beserta tanggal keputusan

  4. Memenangkan akun dengan surat BOR

    Pemilik, kontraktor konstruksi

    “Jika saya menandatangani surat BOR, apa yang terjadi dengan broker saya sekarang?”

    Scored on
    • Menjelaskan cara kerja perubahan broker of record
    • Menjaga pemain lama tetap di luar pembahasan
    • Menyepakati tanda tangan dan langkah berikutnya

Setiap dolar dari kenaikan mendapat pertanyaan. Pembeli AI bertanya tentang setiap faktor pendorong perpanjangan, dan jawaban producer dinilai di samping batangnya.

Renewal strategy meeting

Elena Marsh, CFO · Crestline Dental

Practice callSOSam Okafor

Expiring$184,000

  1. 01 / 04

    Carrier rate +$7,400

    Property and liability, 4% rate

    Elena Marsh asked04:12

    “Is the carrier just raising prices on everyone?”

    Sam Okafor answered

    Partly. They took 4% on your property and liability lines, which is $7,400. That's the piece we pushed back on when we marketed the account.

    Scorecard
    Separated rate from exposureTerpenuhi

    Named the rate change and its dollar amount before moving on.

  2. 02 / 04

    Payroll and locations +$11,900

    Payroll up 14%, Westlake office added

    Elena Marsh asked06:48

    “We didn't change anything. Why are we paying more for the same coverage?”

    Sam Okafor answered

    Your payroll grew 14% and you opened Westlake. Workers' comp is priced on payroll, so $11,900 of this follows your own growth.

    Scorecard
    Tied the increase to the client's own numbersTerpenuhi

    Used her payroll and the new office instead of market talk.

  3. 03 / 04

    Claims experience +$8,300

    Experience mod 0.94 to 1.08

    Elena Marsh asked09:31

    “Two small claims and our mod jumps to 1.08?”

    Sam Okafor answered

    Two lifting injuries moved the mod from 0.94 to 1.08. Put the safety program in place and it'll be back under 1.0 next year.

    Scorecard
    No guarantee of future premiumBelum terpenuhi

    Promised next year's mod. Explain how the mod is recalculated and what the safety program changes.

  4. 04 / 04

    New cyber policy +$5,400

    Added at renewal, 40,000 patient records

    Elena Marsh asked12:05

    “I never asked for cyber. Take it off.”

    Sam Okafor answered

    You can decline it. You hold records for 40,000 patients, so if you do, I'll confirm the decline in writing and we'll revisit it at the next renewal.

    Scorecard
    Documented declined coverageTerpenuhi

    Gave her the choice and said how the decline gets recorded.

Renewal $217,000 +$33,000 · 17.9%

3 of 4 criteria metPractice the claims answer

Questions brokers ask before their first renewal rehearsal

Apakah pembeli AI memahami asuransi komersial?

Ia memahami apa yang Anda berikan. Quotain menyusun setiap pembeli dari playbook, pustaka Knowledge, CRM, dan panggilan terekam Anda, sehingga seorang CFO dalam rapat strategi perpanjangan bertanya tentang tarifnya sendiri, penggajian, loss run, dan experience mod, dalam istilah tim Anda. Tambahkan ringkasan perpanjangan, garis besar pertanggungan, dan keberatan yang didengar producer, lalu jalankan panggilan yang mewakili sebelum Anda menerapkannya.

Bisakah kami menilai bahasa kepatuhan kami?

Bisa, sebagai kriteria yang Anda tulis di kartu skor, misalnya tanpa jaminan pertanggungan atau harga sebelum binding, deskripsi pertanggungan yang akurat, pengungkapan kompensasi jika diwajibkan, dan pencatatan pertanggungan yang ditolak. Setiap percobaan dinilai pada kriteria itu beserta momen dari transkrip. Pada panggilan yang dinilai, saat kartu skor mengevaluasi klaim faktual, Quotain juga mencocokkan ucapan producer dengan pustaka Knowledge Anda. Tim kepatuhan Anda yang menentukan isi kriteria. Quotain tidak memberikan nasihat hukum atau regulasi.

Bisakah kami menilai panggilan klien yang terekam, dan bagaimana soal persetujuan?

Quotain menilai panggilan yang tersinkron dari perekam yang terhubung atau yang diunggah langsung, pada kartu skor yang sama dengan latihan. Aturan perekaman dan persetujuan berbeda menurut negara bagian dan negara, sehingga tim kepatuhan Anda yang memutuskan panggilan klien mana yang boleh direkam dan dipakai untuk coaching. Quotain tidak menentukan persyaratan itu untuk Anda.

Perekam panggilan mana yang terhubung dengan Quotain?

Gong, Fathom, Fireflies, Otter, Chorus, Salesloft, Clari Copilot, Grain, Granola, Circleback, dan Salesfinity, plus unggahan langsung. Koneksi bersifat baca saja: perekam menyinkronkan judul, peserta, tanggal, dan transkrip, dan Quotain tidak mengubah atau membuat panggilan atau catatan di alat Anda.

Bisakah producer melatih perpanjangan bersama CFO dan HR dalam satu ruangan?

Bisa. Paket tim bisa mencakup panggilan banyak pihak dengan beberapa pembeli, sehingga perpanjangan manfaat bisa menampilkan CFO yang menekan soal biaya dan direktur HR yang khawatir soal gangguan bagi karyawan dalam percakapan yang sama.

Bagaimana data klien kami ditangani?

Data pelanggan terlingkup menurut organisasi, dienkripsi saat transit dengan TLS dan saat tersimpan dengan AES-256 melalui penyedia infrastruktur kami, dan secara bawaan tidak dipakai untuk melatih model. Quotain bisa menandatangani DPA, dan pelanggan yang disetujui bisa memakai penanganan data yang dibatasi. Quotain belum memiliki SOC 2; program keamanannya disusun di sekitar kriteria SOC 2 Security dan Confidentiality, dan materi keamanan terkini tersedia saat tinjauan. Detailnya ada di halaman Trust.

Bagaimana kami memulai?

Mulai dari satu gerak, seperti rapat strategi perpanjangan untuk akun pasar menengah atau perpanjangan manfaat. Bawa alur pembicaraan, kartu skor, dan beberapa panggilan terekam yang boleh dipakai tim Anda, lalu sepakati pekerjaan penyiapan dan kriteria peluncuran bersama Quotain sebelum Anda menetapkan tanggal penerapan.

Walk into the renewal meeting with the answer ready

Start for free to see Quotain build a renewal meeting from one of your own accounts, or try our demo now.

Mulai gratisCoba demo kami