Explain the renewal before the client shops it

Quotain builds the CFO across the table from your renewal summaries, CRM and recorded calls. Producers rehearse every driver of the increase and get scored on your criteria, compliance language included.

Gratis beginnen Probeer onze demo
Kalendervoorbereiding in Quotain voor de verlengingsstrategie van donderdag met Elena Marsh, CFO van Crestline Dental. De verlengingspremie gaat van $184.000 naar $217.000, plus 18%: tarief van de verzekeraar $7.400, loon en locaties $11.900, schadelast $8.300 en een nieuwe cyberpolis $5.400. Het oefengesprek is opgebouwd uit de verlengingssamenvatting, Salesforce en het laatste opgenomen gesprek.

Elk gesprek tussen de vervaldatum en de verlenging. Kies een branche om de koper te zien en wat er wordt gescoord.

Producenten en account executives die mid-market accounts winnen en houden.

  1. Prospectiegesprek rond de vervaldatum

    Eigenaar, productiebedrijf

    “We zitten al elf jaar bij onze makelaar. Hij is prima.”

    Scored on
    • Een blik op de verlenging verdiend vóór de vervaldatum
    • Gevraagd om schadeoverzichten en de huidige specificatie
    • Geen prijs beloofd voordat het account in de markt is gezet

  2. Verlengingsstrategie

    CFO, tandartsgroep

    “Vorig jaar steeg het 9%. Nu is het 18%. Wat doen jullie voor ons?”

    Scored on
    • Tarief gescheiden van exposure
    • De experience mod juist uitgelegd
    • Geen garantie van dekking of prijs vóór het binden

  3. Presentatie van de remarketingresultaten

    CFO en COO

    “Je hebt het naar acht markten gebracht en dit is het beste wat je kon doen?”

    Scored on
    • Benaderde markten en afwijzingen doorgenomen
    • Dekkingsverschillen juist beschreven
    • Een helder advies met een beslisdatum

  4. Het account winnen met een BOR-brief

    Eigenaar, aannemer

    “Als ik een BOR-brief teken, wat gebeurt er dan met mijn huidige makelaar?”

    Scored on
    • Uitgelegd hoe een broker-of-record-wijziging werkt
    • De zittende makelaar erbuiten gehouden
    • De handtekening en de volgende stap afgesproken

Elke dollar van de verhoging krijgt een vraag. De AI-koper vraagt door op elke driver van de verlenging, en het antwoord van de producent wordt naast de bijbehorende balk gescoord.

Renewal strategy meeting

Elena Marsh, CFO · Crestline Dental

Practice callSOSam Okafor

Expiring$184,000

  1. 01 / 04

    Carrier rate +$7,400

    Property and liability, 4% rate

    Elena Marsh asked04:12

    “Is the carrier just raising prices on everyone?”

    Sam Okafor answered

    Partly. They took 4% on your property and liability lines, which is $7,400. That's the piece we pushed back on when we marketed the account.

    Scorecard
    Separated rate from exposureGehaald

    Named the rate change and its dollar amount before moving on.

  2. 02 / 04

    Payroll and locations +$11,900

    Payroll up 14%, Westlake office added

    Elena Marsh asked06:48

    “We didn't change anything. Why are we paying more for the same coverage?”

    Sam Okafor answered

    Your payroll grew 14% and you opened Westlake. Workers' comp is priced on payroll, so $11,900 of this follows your own growth.

    Scorecard
    Tied the increase to the client's own numbersGehaald

    Used her payroll and the new office instead of market talk.

  3. 03 / 04

    Claims experience +$8,300

    Experience mod 0.94 to 1.08

    Elena Marsh asked09:31

    “Two small claims and our mod jumps to 1.08?”

    Sam Okafor answered

    Two lifting injuries moved the mod from 0.94 to 1.08. Put the safety program in place and it'll be back under 1.0 next year.

    Scorecard
    No guarantee of future premiumNiet gehaald

    Promised next year's mod. Explain how the mod is recalculated and what the safety program changes.

  4. 04 / 04

    New cyber policy +$5,400

    Added at renewal, 40,000 patient records

    Elena Marsh asked12:05

    “I never asked for cyber. Take it off.”

    Sam Okafor answered

    You can decline it. You hold records for 40,000 patients, so if you do, I'll confirm the decline in writing and we'll revisit it at the next renewal.

    Scorecard
    Documented declined coverageGehaald

    Gave her the choice and said how the decline gets recorded.

Renewal $217,000 +$33,000 · 17.9%

3 of 4 criteria metPractice the claims answer

Questions brokers ask before their first renewal rehearsal

Kent de AI-koper zakelijke verzekeringen?

Die kent wat jij aanlevert. Quotain bouwt elke koper uit je playbook, je Knowledge-bibliotheek, je CRM en je opgenomen gesprekken, zodat een CFO in een verlengingsstrategie vraagt naar haar eigen tarief, loonsom, schadeoverzichten en experience mod, in de termen van je team. Voeg verlengingssamenvattingen, dekkingsomschrijvingen en de bezwaren toe die je producenten horen, en draai daarna een representatief gesprek voordat je het uitrolt.

Kunnen we onze complianceformulering scoren?

Ja, als criteria die je zelf in je scorecard schrijft, bijvoorbeeld geen garantie van dekking of prijs vóór het binden, juiste dekkingsomschrijvingen, vergoeding melden waar dat moet en geweigerde dekking vastleggen. Elke poging wordt daarop beoordeeld, met het moment uit het transcript. Bij beoordeelde gesprekken controleert Quotain, als de scorecard feitelijke claims beoordeelt, ook wat de producent zei tegen je Knowledge-bibliotheek. Je complianceteam bepaalt wat de criteria zeggen. Quotain geeft geen juridisch of regelgevend advies.

Kunnen we opgenomen klantgesprekken beoordelen, en hoe zit het met toestemming?

Quotain beoordeelt gesprekken die vanuit een gekoppelde recorder binnenkomen of direct zijn geüpload, op dezelfde scorecard als de oefening. Regels voor opname en toestemming verschillen per staat en land, dus je complianceteam bepaalt welke klantgesprekken mogen worden opgenomen en voor coaching gebruikt. Quotain stelt die eisen niet voor je vast.

Met welke gespreksrecorders koppelt Quotain?

Gong, Fathom, Fireflies, Otter, Chorus, Salesloft, Clari Copilot, Grain, Granola, Circleback en Salesfinity, plus directe uploads. Koppelingen zijn alleen-lezen: recorders synchroniseren titels, deelnemers, data en transcripten, en Quotain wijzigt of maakt nooit gesprekken of records in je tools.

Kunnen producenten een verlenging oefenen met de CFO en HR in de kamer?

Ja. Teamabonnementen kunnen gesprekken met meerdere partijen bevatten, zodat een benefitsverlenging een CFO kan hebben die op kosten duwt en een HR-directeur die zich zorgen maakt over onrust bij medewerkers, in hetzelfde gesprek.

Hoe wordt onze klantdata behandeld?

Klantdata is afgebakend per organisatie, versleuteld onderweg met TLS en in rust met AES-256 via onze infrastructuurleveranciers, en wordt standaard niet gebruikt om modellen te trainen. Quotain kan een DPA tekenen, en goedgekeurde klanten kunnen beperkte dataverwerking gebruiken. Quotain heeft nog geen SOC 2. Het beveiligingsprogramma is ingericht rond de SOC 2-criteria Security en Confidentiality, en actueel beveiligingsmateriaal is beschikbaar tijdens een review. De details staan op de Trust-pagina.

Hoe beginnen we?

Begin met één beweging, zoals verlengingsstrategieën voor mid-market accounts of benefitsverlengingen. Neem je talktrack, een scorecard en een paar opgenomen gesprekken mee die je team mag gebruiken, en spreek daarna met Quotain de inrichting en de lanceringscriteria af voordat je een uitroldatum zet.

Walk into the renewal meeting with the answer ready

Start for free to see Quotain build a renewal meeting from one of your own accounts, or try our demo now.

Gratis beginnenProbeer onze demo