Explain the renewal before the client shops it

Quotain builds the CFO across the table from your renewal summaries, CRM and recorded calls. Producers rehearse every driver of the increase and get scored on your criteria, compliance language included.

Zacznij za darmo Wypróbuj nasze demo
Przygotowanie z kalendarza w Quotain na czwartkowe spotkanie o strategii odnowienia z Eleną Marsh, CFO Crestline Dental. Składka odnowienia rośnie ze 184 000 USD do 217 000 USD, o 18%: stawka ubezpieczyciela 7 400 USD, płace i lokalizacje 11 900 USD, historia szkód 8 300 USD i nowa polisa cyber 5 400 USD. Rozmowa ćwiczeniowa powstaje z podsumowania odnowienia, Salesforce i ostatniej nagranej rozmowy.

Każda rozmowa między X-date a odnowieniem. Wybierzcie linię biznesu, żeby zobaczyć kupującego i to, co jest oceniane.

Agenci i account executive, którzy zdobywają i utrzymują konta mid-market.

  1. Rozmowa przed X-date

    Właściciel firmy produkcyjnej

    “Jesteśmy u naszego brokera od jedenastu lat. Jest w porządku.”

    Scored on
    • Zasłużone spojrzenie na odnowienie przed X-date
    • Prośba o historię szkód i aktualny wykaz
    • Brak obietnicy ceny, zanim konto idzie na rynek

  2. Spotkanie o strategii odnowienia

    CFO, grupa stomatologiczna

    “W zeszłym roku wzrosło o 9%. Teraz jest 18%. Co dla nas robicie?”

    Scored on
    • Oddzielona stawka od ekspozycji
    • Trafnie wyjaśniony mod doświadczenia
    • Brak gwarancji ochrony albo ceny przed zawarciem

  3. Prezentacja wyników remarketingu

    CFO i COO

    “Zanieśliście to na osiem rynków i to jest najlepsze, co wyszło?”

    Scored on
    • Przejście przez rynki i odmowy
    • Rzetelny opis różnic w ochronie
    • Jasna rekomendacja z datą decyzji

  4. Zdobywanie konta listem BOR

    Właściciel firmy budowlanej

    “Jeśli podpiszę list BOR, co stanie się z moim obecnym brokerem?”

    Scored on
    • Wyjaśnione, jak działa zmiana brokera of record
    • Obecny broker zostaje poza rozmową
    • Uzgodniony podpis i kolejny krok

Każdy dolar podwyżki dostaje pytanie. Kupujący AI pyta o każdy składnik odnowienia, a odpowiedź agenta jest oceniana przy słupku.

Renewal strategy meeting

Elena Marsh, CFO · Crestline Dental

Practice callSOSam Okafor

Expiring$184,000

  1. 01 / 04

    Carrier rate +$7,400

    Property and liability, 4% rate

    Elena Marsh asked04:12

    “Is the carrier just raising prices on everyone?”

    Sam Okafor answered

    Partly. They took 4% on your property and liability lines, which is $7,400. That's the piece we pushed back on when we marketed the account.

    Scorecard
    Separated rate from exposureSpełnione

    Named the rate change and its dollar amount before moving on.

  2. 02 / 04

    Payroll and locations +$11,900

    Payroll up 14%, Westlake office added

    Elena Marsh asked06:48

    “We didn't change anything. Why are we paying more for the same coverage?”

    Sam Okafor answered

    Your payroll grew 14% and you opened Westlake. Workers' comp is priced on payroll, so $11,900 of this follows your own growth.

    Scorecard
    Tied the increase to the client's own numbersSpełnione

    Used her payroll and the new office instead of market talk.

  3. 03 / 04

    Claims experience +$8,300

    Experience mod 0.94 to 1.08

    Elena Marsh asked09:31

    “Two small claims and our mod jumps to 1.08?”

    Sam Okafor answered

    Two lifting injuries moved the mod from 0.94 to 1.08. Put the safety program in place and it'll be back under 1.0 next year.

    Scorecard
    No guarantee of future premiumNiespełnione

    Promised next year's mod. Explain how the mod is recalculated and what the safety program changes.

  4. 04 / 04

    New cyber policy +$5,400

    Added at renewal, 40,000 patient records

    Elena Marsh asked12:05

    “I never asked for cyber. Take it off.”

    Sam Okafor answered

    You can decline it. You hold records for 40,000 patients, so if you do, I'll confirm the decline in writing and we'll revisit it at the next renewal.

    Scorecard
    Documented declined coverageSpełnione

    Gave her the choice and said how the decline gets recorded.

Renewal $217,000 +$33,000 · 17.9%

3 of 4 criteria metPractice the claims answer

Questions brokers ask before their first renewal rehearsal

Czy kupujący AI zna ubezpieczenia komercyjne?

Zna to, co mu dacie. Quotain buduje każdego kupującego z waszego playbooka, Bazy wiedzy, CRM i nagranych rozmów, więc CFO na spotkaniu o strategii odnowienia pyta o własną stawkę, płace, historię szkód i mod doświadczenia, w języku waszego zespołu. Dodajcie podsumowania odnowień, zarysy ochrony i obiekcje, które słyszą agenci, a potem przeprowadźcie reprezentatywną rozmowę przed wdrożeniem.

Czy możemy oceniać nasz język compliance?

Tak, jako kryteria, które wpisujecie w kartę oceny, na przykład brak gwarancji ochrony albo ceny przed zawarciem, rzetelny opis ochrony, ujawnienie wynagrodzenia tam, gdzie jest wymagane, i udokumentowanie odrzuconej ochrony. Każda próba jest według nich oceniana, z momentem z transkrypcji. Na ocenionych rozmowach, gdy karta sprawdza tezy faktograficzne, Quotain zestawia też słowa agenta z Bazą wiedzy. O tym, co mówią kryteria, decyduje wasz zespół compliance. Quotain nie udziela porad prawnych ani regulacyjnych.

Czy możemy oceniać nagrane rozmowy z klientami i co z zgodą?

Quotain ocenia rozmowy zsynchronizowane z podłączonego rejestratora albo wgrane bezpośrednio, według tej samej karty co ćwiczenia. Zasady nagrywania i zgody różnią się między stanami i krajami, więc wasz zespół compliance decyduje, które rozmowy z klientami wolno nagrywać i używać do coachingu. Quotain nie ustala tych wymogów za was.

Z jakimi rejestratorami łączy się Quotain?

Z Gong, Fathom, Fireflies, Otter, Chorus, Salesloft, Clari Copilot, Grain, Granola, Circleback i Salesfinity oraz z bezpośrednim wgrywaniem. Połączenia są tylko do odczytu: rejestratory synchronizują tytuły, uczestników, daty i transkrypcje, a Quotain nie edytuje ani nie tworzy rozmów ani rekordów w waszych narzędziach.

Czy agenci mogą przećwiczyć odnowienie z CFO i HR w jednym pokoju?

Tak. Plany zespołowe mogą obejmować rozmowy wieloosobowe z kilkoma kupującymi, więc odnowienie benefitów może mieć CFO naciskającego na koszt i dyrektora HR zaniepokojonego zamieszaniem wśród pracowników w tej samej rozmowie.

Jak traktowane są dane naszych klientów?

Dane klientów są ograniczone do organizacji, szyfrowane w transmisji przez TLS i w spoczynku przez AES-256 u naszych dostawców infrastruktury i domyślnie nie służą do trenowania modeli. Quotain może podpisać DPA, a zatwierdzeni klienci mogą korzystać z ograniczonej obsługi danych. Quotain nie ma jeszcze SOC 2. Program bezpieczeństwa jest ułożony wokół kryteriów SOC 2 Security i Confidentiality, a aktualne materiały bezpieczeństwa są dostępne w trakcie przeglądu. Szczegóły są na stronie Trust.

Jak zacząć?

Zacznijcie od jednego ruchu, na przykład spotkań o strategii odnowienia dla kont mid-market albo odnowień benefitów. Przynieście ścieżkę rozmowy, kartę oceny i kilka nagranych rozmów, których zespół może użyć, a potem uzgodnijcie z Quotain zakres przygotowania i kryteria startu, zanim wyznaczycie datę wdrożenia.

Walk into the renewal meeting with the answer ready

Start for free to see Quotain build a renewal meeting from one of your own accounts, or try our demo now.

Zacznij za darmoWypróbuj nasze demo