Explain the renewal before the client shops it

Quotain builds the CFO across the table from your renewal summaries, CRM and recorded calls. Producers rehearse every driver of the increase and get scored on your criteria, compliance language included.

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Preparação da agenda na Quotain para a reunião de estratégia de renovação de quinta com Elena Marsh, CFO da Crestline Dental. O prêmio de renovação vai de US$ 184.000 para US$ 217.000, alta de 18%: tarifa da operadora US$ 7.400, folha e unidades US$ 11.900, sinistralidade US$ 8.300 e uma apólice nova de cyber US$ 5.400. A ligação de prática é montada a partir do resumo da renovação, do Salesforce e da última ligação gravada.

Cada ligação entre a X-date e a renovação. Escolha um ramo para ver o comprador e o que é pontuado.

Produtores e executivos de contas conquistando e mantendo contas middle-market.

  1. Ligação de prospecção na X-date

    Dono, empresa de manufatura

    “Estamos com o nosso corretor há onze anos. Ele está bem.”

    Scored on
    • Conquistou uma olhada na renovação antes da X-date
    • Pediu os loss runs e a apólice atual
    • Nenhum preço prometido antes de a conta ir a mercado

  2. Reunião de estratégia de renovação

    CFO, grupo odontológico

    “No ano passado subiu 9%. Agora é 18%. O que vocês estão fazendo por nós?”

    Scored on
    • Separou taxa de exposição
    • Explicou o experience mod com precisão
    • Nenhuma garantia de cobertura ou de preço antes da emissão

  3. Apresentação dos resultados de remarketing

    CFO e COO

    “Vocês levaram a oito mercados e isso foi o melhor que conseguiram?”

    Scored on
    • Percorreu os mercados abordados e as recusas
    • Descreveu as diferenças de cobertura com precisão
    • Recomendação clara com uma data de decisão

  4. Conquistar a conta com uma carta de BOR

    Dono, empreiteira

    “Se eu assinar uma carta de BOR, o que acontece com o meu corretor atual?”

    Scored on
    • Explicou como funciona uma mudança de broker of record
    • Manteve o corretor atual fora disso
    • Combinou a assinatura e o próximo passo

Cada dólar do aumento ganha uma pergunta. O comprador de IA pergunta sobre cada fator da renovação, e a resposta do produtor é pontuada ao lado da barra.

Renewal strategy meeting

Elena Marsh, CFO · Crestline Dental

Practice callSOSam Okafor

Expiring$184,000

  1. 01 / 04

    Carrier rate +$7,400

    Property and liability, 4% rate

    Elena Marsh asked04:12

    “Is the carrier just raising prices on everyone?”

    Sam Okafor answered

    Partly. They took 4% on your property and liability lines, which is $7,400. That's the piece we pushed back on when we marketed the account.

    Scorecard
    Separated rate from exposureAtendido

    Named the rate change and its dollar amount before moving on.

  2. 02 / 04

    Payroll and locations +$11,900

    Payroll up 14%, Westlake office added

    Elena Marsh asked06:48

    “We didn't change anything. Why are we paying more for the same coverage?”

    Sam Okafor answered

    Your payroll grew 14% and you opened Westlake. Workers' comp is priced on payroll, so $11,900 of this follows your own growth.

    Scorecard
    Tied the increase to the client's own numbersAtendido

    Used her payroll and the new office instead of market talk.

  3. 03 / 04

    Claims experience +$8,300

    Experience mod 0.94 to 1.08

    Elena Marsh asked09:31

    “Two small claims and our mod jumps to 1.08?”

    Sam Okafor answered

    Two lifting injuries moved the mod from 0.94 to 1.08. Put the safety program in place and it'll be back under 1.0 next year.

    Scorecard
    No guarantee of future premiumNão atendido

    Promised next year's mod. Explain how the mod is recalculated and what the safety program changes.

  4. 04 / 04

    New cyber policy +$5,400

    Added at renewal, 40,000 patient records

    Elena Marsh asked12:05

    “I never asked for cyber. Take it off.”

    Sam Okafor answered

    You can decline it. You hold records for 40,000 patients, so if you do, I'll confirm the decline in writing and we'll revisit it at the next renewal.

    Scorecard
    Documented declined coverageAtendido

    Gave her the choice and said how the decline gets recorded.

Renewal $217,000 +$33,000 · 17.9%

3 of 4 criteria metPractice the claims answer

Questions brokers ask before their first renewal rehearsal

O comprador de IA entende de seguro comercial?

Ele entende o que você entrega. A Quotain monta cada comprador a partir do seu playbook, da sua biblioteca em Knowledge, do seu CRM e das suas ligações gravadas, então uma CFO numa reunião de estratégia de renovação pergunta sobre a própria taxa, a folha, os loss runs e o experience mod, nos termos do seu time. Adicione resumos de renovação, esboços de cobertura e as objeções que os seus produtores ouvem, e faça uma ligação representativa antes de implantar.

Dá para pontuar a nossa linguagem de compliance?

Sim, como critérios que você escreve no scorecard, por exemplo nenhuma garantia de cobertura ou de preço antes da emissão, descrições corretas de cobertura, divulgação de remuneração quando exigida e registro de cobertura recusada. Cada tentativa é avaliada neles com o momento da transcrição. Nas ligações avaliadas, quando o scorecard avalia afirmações factuais, a Quotain também confere o que o produtor disse com a sua biblioteca em Knowledge. O seu time de compliance decide o que os critérios dizem. A Quotain não oferece aconselhamento jurídico nem regulatório.

Dá para avaliar ligações gravadas com clientes, e o consentimento?

A Quotain avalia ligações sincronizadas de um gravador conectado ou enviadas direto, no mesmo scorecard da prática. As regras de gravação e de consentimento mudam por estado e por país, então o seu time de compliance decide quais ligações de clientes podem ser gravadas e usadas para coaching. A Quotain não define esses requisitos para você.

A quais gravadores de ligação a Quotain se conecta?

Gong, Fathom, Fireflies, Otter, Chorus, Salesloft, Clari Copilot, Grain, Granola, Circleback e Salesfinity, além de envios diretos. As conexões são somente leitura: os gravadores sincronizam títulos, participantes, datas e transcrições, e a Quotain nunca edita nem cria ligações ou registros nas suas ferramentas.

Os produtores podem ensaiar uma renovação com o CFO e o RH na sala?

Sim. Os planos de time podem incluir ligações com várias pessoas e vários compradores, então uma renovação de benefícios pode ter um CFO pressionando o custo e uma diretora de RH preocupada com a disrupção para os funcionários na mesma conversa.

Como os dados dos nossos clientes são tratados?

Os dados dos clientes ficam no escopo da organização, criptografados em trânsito com TLS e em repouso com AES-256 pelos nossos provedores de infraestrutura, e não são usados para treinar modelos por padrão. A Quotain pode assinar um DPA, e clientes aprovados podem usar tratamento restrito de dados. A Quotain ainda não tem SOC 2. O programa de segurança está organizado em torno dos critérios de Security e Confidentiality do SOC 2, e os materiais atuais de segurança ficam disponíveis durante a revisão. Os detalhes estão na página Trust.

Como a gente começa?

Comece com um movimento, como reuniões de estratégia de renovação para contas middle-market ou renovações de benefícios. Traga o seu roteiro, um scorecard e algumas ligações gravadas que o seu time está autorizado a usar, e combine o trabalho de configuração e os critérios de lançamento com a Quotain antes de marcar uma data de implantação.

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