Explain the renewal before the client shops it

Quotain builds the CFO across the table from your renewal summaries, CRM and recorded calls. Producers rehearse every driver of the increase and get scored on your criteria, compliance language included.

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Kalendervorbereitung in Quotain für das Strategiegespräch zur Verlängerung am Donnerstag mit Elena Marsh, CFO von Crestline Dental. Die Verlängerungsprämie steigt von 184.000 $ auf 217.000 $, plus 18 %: Versicherertarif 7.400 $, Lohnsumme und Standorte 11.900 $, Schadenverlauf 8.300 $ und eine neue Cyber-Police 5.400 $. Das Übungsgespräch entsteht aus der Verlängerungsübersicht, Salesforce und dem letzten aufgezeichneten Gespräch.

Jedes Gespräch zwischen dem X-Datum und der Verlängerung. Wählen Sie eine Sparte, um den Käufer und die Bewertung zu sehen.

Producer und Account Executives, die Mid-Market-Accounts gewinnen und halten.

  1. Akquisegespräch zum X-Datum

    Inhaber, Fertigungsunternehmen

    “Wir sind seit elf Jahren bei unserem Makler. Er ist in Ordnung.”

    Scored on
    • Einen Blick auf die Verlängerung vor dem X-Datum verdient
    • Nach Schadenverläufen und dem aktuellen Schedule gefragt
    • Kein Preis versprochen, bevor der Account im Markt ist

  2. Strategiegespräch zur Verlängerung

    CFO, Dentalgruppe

    “Letztes Jahr ging es um 9 % hoch. Jetzt sind es 18 %. Was tun Sie für uns?”

    Scored on
    • Tarif von der Exposure getrennt
    • Den Experience Mod zutreffend erklärt
    • Keine Zusage von Deckung oder Preis vor dem Binding

  3. Vorstellung der Remarketing-Ergebnisse

    CFO und COO

    “Sie haben es in acht Märkte gegeben, und das ist das Beste, was Sie konnten?”

    Scored on
    • Angesprochene Märkte und Ablehnungen durchgegangen
    • Deckungsunterschiede zutreffend beschrieben
    • Klare Empfehlung mit Entscheidungsdatum

  4. Den Account mit einem BOR-Schreiben gewinnen

    Inhaber, Bauunternehmen

    “Wenn ich ein BOR-Schreiben unterschreibe, was passiert mit meinem aktuellen Makler?”

    Scored on
    • Erklärt, wie ein Wechsel des Maklers of Record funktioniert
    • Den bisherigen Makler herausgehalten
    • Unterschrift und nächsten Schritt vereinbart

Jeder Dollar der Erhöhung bekommt eine Frage. Der KI-Käufer fragt nach jedem Treiber der Verlängerung, und die Antwort des Producers wird neben dem Balken bewertet.

Renewal strategy meeting

Elena Marsh, CFO · Crestline Dental

Practice callSOSam Okafor

Expiring$184,000

  1. 01 / 04

    Carrier rate +$7,400

    Property and liability, 4% rate

    Elena Marsh asked04:12

    “Is the carrier just raising prices on everyone?”

    Sam Okafor answered

    Partly. They took 4% on your property and liability lines, which is $7,400. That's the piece we pushed back on when we marketed the account.

    Scorecard
    Separated rate from exposureErfüllt

    Named the rate change and its dollar amount before moving on.

  2. 02 / 04

    Payroll and locations +$11,900

    Payroll up 14%, Westlake office added

    Elena Marsh asked06:48

    “We didn't change anything. Why are we paying more for the same coverage?”

    Sam Okafor answered

    Your payroll grew 14% and you opened Westlake. Workers' comp is priced on payroll, so $11,900 of this follows your own growth.

    Scorecard
    Tied the increase to the client's own numbersErfüllt

    Used her payroll and the new office instead of market talk.

  3. 03 / 04

    Claims experience +$8,300

    Experience mod 0.94 to 1.08

    Elena Marsh asked09:31

    “Two small claims and our mod jumps to 1.08?”

    Sam Okafor answered

    Two lifting injuries moved the mod from 0.94 to 1.08. Put the safety program in place and it'll be back under 1.0 next year.

    Scorecard
    No guarantee of future premiumNicht erfüllt

    Promised next year's mod. Explain how the mod is recalculated and what the safety program changes.

  4. 04 / 04

    New cyber policy +$5,400

    Added at renewal, 40,000 patient records

    Elena Marsh asked12:05

    “I never asked for cyber. Take it off.”

    Sam Okafor answered

    You can decline it. You hold records for 40,000 patients, so if you do, I'll confirm the decline in writing and we'll revisit it at the next renewal.

    Scorecard
    Documented declined coverageErfüllt

    Gave her the choice and said how the decline gets recorded.

Renewal $217,000 +$33,000 · 17.9%

3 of 4 criteria metPractice the claims answer

Questions brokers ask before their first renewal rehearsal

Kennt der KI-Käufer Gewerbeversicherung?

Er kennt, was Sie ihm geben. Quotain baut jeden Käufer aus Ihrem Playbook, Ihrer Knowledge-Bibliothek, Ihrem CRM und Ihren aufgezeichneten Gesprächen, deshalb fragt eine CFO in einem Strategiegespräch zur Verlängerung nach ihrem eigenen Tarif, der Lohnsumme, den Schadenverläufen und dem Experience Mod, in den Begriffen Ihres Teams. Fügen Sie Verlängerungsübersichten, Deckungsskizzen und die Einwände hinzu, die Ihre Producer hören, und führen Sie ein repräsentatives Gespräch, bevor Sie ausrollen.

Können wir unsere Compliance-Sprache bewerten?

Ja, als Kriterien, die Sie in Ihre Scorecard schreiben, zum Beispiel keine Zusage von Deckung oder Preis vor dem Binding, zutreffende Deckungsbeschreibungen, Offenlegung der Vergütung wo nötig und Dokumentation abgelehnter Deckung. Jeder Versuch wird daran bewertet, mit dem Moment aus dem Transkript. Wenn die Scorecard in bewerteten Gesprächen sachliche Aussagen prüft, gleicht Quotain zusätzlich ab, was der Producer gesagt hat, mit Ihrer Knowledge-Bibliothek. Ihr Compliance-Team entscheidet, was die Kriterien sagen. Quotain gibt keine rechtliche oder regulatorische Beratung.

Können wir aufgezeichnete Kundengespräche bewerten, und was ist mit Einwilligung?

Quotain bewertet Gespräche, die aus einem verbundenen Recorder synchronisiert oder direkt hochgeladen werden, auf derselben Scorecard wie die Übung. Aufnahme- und Einwilligungsregeln unterscheiden sich nach Bundesstaat und Land, deshalb entscheidet Ihr Compliance-Team, welche Kundengespräche aufgenommen und für Coaching genutzt werden dürfen. Quotain legt diese Anforderungen nicht für Sie fest.

Mit welchen Gesprächsrecordern verbindet sich Quotain?

Gong, Fathom, Fireflies, Otter, Chorus, Salesloft, Clari Copilot, Grain, Granola, Circleback und Salesfinity, plus direkte Uploads. Verbindungen sind nur lesend: Recorder synchronisieren Titel, Teilnehmende, Daten und Transkripte, und Quotain ändert oder erzeugt keine Gespräche oder Datensätze in Ihren Tools.

Können Producer eine Verlängerung mit CFO und HR im Raum proben?

Ja. Team-Pläne können Gespräche mit mehreren Parteien und mehreren Käufern umfassen, damit eine Benefits-Verlängerung einen CFO haben kann, der auf die Kosten drückt, und eine HR-Leitung, die sich um die Belastung der Mitarbeitenden sorgt, im selben Gespräch.

Wie werden unsere Kundendaten behandelt?

Kundendaten sind nach Organisation abgegrenzt, bei der Übertragung mit TLS und im Ruhezustand mit AES-256 über unsere Infrastrukturanbieter verschlüsselt und werden standardmäßig nicht zum Trainieren von Modellen genutzt. Quotain kann eine DPA unterzeichnen, und freigegebene Kunden können eine eingeschränkte Datenbehandlung nutzen. Quotain hat noch kein SOC 2. Das Sicherheitsprogramm ist an den SOC-2-Kriterien Security und Confidentiality ausgerichtet, und aktuelle Sicherheitsunterlagen stehen während des Reviews bereit. Details stehen auf der Trust-Seite.

Wie starten wir?

Starten Sie mit einer Bewegung, etwa Strategiegesprächen zur Verlängerung für Mid-Market-Accounts oder Benefits-Verlängerungen. Bringen Sie Ihren Talk Track, eine Scorecard und ein paar aufgezeichnete Gespräche mit, die Ihr Team nutzen darf, und vereinbaren Sie mit Quotain den Setup-Aufwand und die Startkriterien, bevor Sie ein Rollout-Datum setzen.

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