Explain the renewal before the client shops it

Quotain builds the CFO across the table from your renewal summaries, CRM and recorded calls. Producers rehearse every driver of the increase and get scored on your criteria, compliance language included.

Inizia gratis Prova la nostra demo
Preparazione dal calendario in Quotain per la riunione di strategia di rinnovo di giovedì con Elena Marsh, CFO di Crestline Dental. Il premio di rinnovo passa da 184.000 $ a 217.000 $, +18%: tariffa del carrier 7.400 $, payroll e sedi 11.900 $, sinistralità 8.300 $ e una nuova polizza cyber 5.400 $. La chiamata di pratica è costruita dal riepilogo di rinnovo, da Salesforce e dall'ultima chiamata registrata.

Ogni chiamata tra la X-date e il rinnovo. Scegliete un ramo per vedere il buyer e cosa viene valutato.

Producer e account executive che vincono e tengono gli account middle-market.

  1. Chiamata di prospecting sulla X-date

    Titolare, azienda manifatturiera

    “Siamo con il nostro broker da undici anni. Va bene così.”

    Scored on
    • Ha ottenuto uno sguardo al rinnovo prima della X-date
    • Ha chiesto i loss run e lo schedule attuale
    • Nessun prezzo promesso prima che l'account sia sul mercato

  2. Riunione di strategia di rinnovo

    CFO, gruppo dentale

    “L'anno scorso è salito del 9%. Adesso è il 18%. Cosa state facendo per noi?”

    Scored on
    • Ha separato tariffa ed esposizione
    • Ha spiegato l'experience mod in modo accurato
    • Nessuna garanzia di copertura o di prezzo prima del binding

  3. Presentazione dei risultati di remarketing

    CFO e COO

    “L'avete portato su otto mercati e questo è il meglio che sapete fare?”

    Scored on
    • Ha percorso mercati avvicinati e rifiuti
    • Ha descritto le differenze di copertura in modo accurato
    • Raccomandazione chiara con una data di decisione

  4. Vincere l'account con una lettera BOR

    Titolare, impresa di costruzioni

    “Se firmo una lettera BOR, cosa succede con il broker attuale?”

    Scored on
    • Ha spiegato come funziona un cambio di broker of record
    • Ha tenuto l'incumbent fuori dalla conversazione
    • Ha concordato la firma e il passo successivo

Ogni dollaro dell'aumento ha una domanda. Il buyer IA chiede di ogni voce del rinnovo e la risposta del producer è valutata accanto alla barra.

Renewal strategy meeting

Elena Marsh, CFO · Crestline Dental

Practice callSOSam Okafor

Expiring$184,000

  1. 01 / 04

    Carrier rate +$7,400

    Property and liability, 4% rate

    Elena Marsh asked04:12

    “Is the carrier just raising prices on everyone?”

    Sam Okafor answered

    Partly. They took 4% on your property and liability lines, which is $7,400. That's the piece we pushed back on when we marketed the account.

    Scorecard
    Separated rate from exposureRaggiunto

    Named the rate change and its dollar amount before moving on.

  2. 02 / 04

    Payroll and locations +$11,900

    Payroll up 14%, Westlake office added

    Elena Marsh asked06:48

    “We didn't change anything. Why are we paying more for the same coverage?”

    Sam Okafor answered

    Your payroll grew 14% and you opened Westlake. Workers' comp is priced on payroll, so $11,900 of this follows your own growth.

    Scorecard
    Tied the increase to the client's own numbersRaggiunto

    Used her payroll and the new office instead of market talk.

  3. 03 / 04

    Claims experience +$8,300

    Experience mod 0.94 to 1.08

    Elena Marsh asked09:31

    “Two small claims and our mod jumps to 1.08?”

    Sam Okafor answered

    Two lifting injuries moved the mod from 0.94 to 1.08. Put the safety program in place and it'll be back under 1.0 next year.

    Scorecard
    No guarantee of future premiumNon raggiunto

    Promised next year's mod. Explain how the mod is recalculated and what the safety program changes.

  4. 04 / 04

    New cyber policy +$5,400

    Added at renewal, 40,000 patient records

    Elena Marsh asked12:05

    “I never asked for cyber. Take it off.”

    Sam Okafor answered

    You can decline it. You hold records for 40,000 patients, so if you do, I'll confirm the decline in writing and we'll revisit it at the next renewal.

    Scorecard
    Documented declined coverageRaggiunto

    Gave her the choice and said how the decline gets recorded.

Renewal $217,000 +$33,000 · 17.9%

3 of 4 criteria metPractice the claims answer

Questions brokers ask before their first renewal rehearsal

Il buyer IA conosce l'assicurazione commerciale?

Conosce ciò che gli date. Quotain costruisce ogni buyer dal playbook, dalla libreria Knowledge, dal CRM e dalle chiamate registrate, così una CFO in una riunione di strategia di rinnovo chiede della sua tariffa, del payroll, dei loss run e dell'experience mod, con i termini del vostro team. Aggiungete riepiloghi di rinnovo, schemi di copertura e le obiezioni che sentono i producer, poi fate una chiamata rappresentativa prima del rollout.

Possiamo valutare il linguaggio di compliance?

Sì, come criteri che scrivete nella scheda: per esempio nessuna garanzia di copertura o di prezzo prima del binding, descrizioni di copertura accurate, informativa sui compensi dove è richiesta e documentazione della copertura rifiutata. Ogni tentativo è valutato su quelli, con il momento della trascrizione. Sulle chiamate valutate, quando la scheda esamina affermazioni di fatto, Quotain confronta anche ciò che ha detto il producer con la libreria Knowledge. Il team compliance decide cosa dicono i criteri; Quotain non fornisce consulenza legale o regolamentare.

Possiamo valutare le chiamate registrate con i clienti, e il consenso?

Quotain valuta le chiamate sincronizzate da un registratore collegato o caricate direttamente, sulla stessa scheda della pratica. Le regole su registrazione e consenso cambiano per Stato e Paese, quindi il team compliance decide quali chiamate con i clienti si possono registrare e usare per il coaching. Quotain non stabilisce quei requisiti al posto vostro.

A quali registratori di chiamate si collega Quotain?

Gong, Fathom, Fireflies, Otter, Chorus, Salesloft, Clari Copilot, Grain, Granola, Circleback e Salesfinity, più i caricamenti diretti. Le connessioni sono in sola lettura: i registratori sincronizzano titoli, partecipanti, date e trascrizioni, e Quotain non modifica e non crea chiamate o record nei vostri strumenti.

I producer possono provare un rinnovo con CFO e HR nella stessa stanza?

Sì. I piani team possono includere chiamate con più interlocutori, così un rinnovo benefit può avere un CFO che spinge sul costo e un HR director preoccupato per il disagio dei dipendenti nella stessa conversazione.

Come sono trattati i dati dei clienti?

I dati dei clienti sono separati per organizzazione, cifrati in transito con TLS e a riposo con AES-256 tramite i nostri fornitori di infrastruttura, e per default non sono usati per addestrare modelli. Quotain può firmare un DPA e i clienti approvati possono usare un trattamento dei dati ristretto. Quotain non ha ancora il SOC 2; il programma di sicurezza è organizzato sui criteri SOC 2 Security e Confidentiality, e i materiali di sicurezza attuali sono disponibili durante la review. I dettagli sono sulla pagina Trust.

Come si inizia?

Partite da un motion, per esempio le riunioni di strategia di rinnovo per gli account middle-market o i rinnovi benefit. Portate lo script, una scheda e qualche chiamata registrata che il team è autorizzato a usare, poi concordate con Quotain il lavoro di setup e i criteri di lancio prima di fissare una data di rollout.

Walk into the renewal meeting with the answer ready

Start for free to see Quotain build a renewal meeting from one of your own accounts, or try our demo now.

Inizia gratisProva la nostra demo