Explain the renewal before the client shops it

Quotain builds the CFO across the table from your renewal summaries, CRM and recorded calls. Producers rehearse every driver of the increase and get scored on your criteria, compliance language included.

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Preparação de calendário na Quotain para a reunião de estratégia de renovação de quinta-feira com Elena Marsh, CFO da Crestline Dental. O prémio de renovação passa de 184 000 $ para 217 000 $, mais 18%: tarifa da seguradora 7 400 $, salários e localizações 11 900 $, experiência de sinistros 8 300 $ e uma nova apólice de cibersegurança 5 400 $. A chamada de prática é criada a partir do resumo da renovação, do Salesforce e da última chamada gravada.

Cada chamada entre a data X e a renovação. Escolha um ramo para ver o comprador e o que é pontuado.

Produtores e executivos de contas a ganhar e a manter contas de médio mercado.

  1. Chamada de prospeção na data X

    Proprietário, empresa industrial

    “Estamos com o nosso corretor há onze anos. Ele está bem.”

    Scored on
    • Conquistou uma análise da renovação antes da data X
    • Pediu históricos de sinistros e o mapa atual
    • Sem preço prometido antes de a conta ir ao mercado

  2. Reunião de estratégia de renovação

    CFO, grupo dentário

    “No ano passado subiu 9%. Agora são 18%. O que estão a fazer por nós?”

    Scored on
    • Separou a tarifa da exposição
    • Explicou o modificador de experiência com rigor
    • Sem garantia de cobertura ou de preço antes da vinculação

  3. Apresentação dos resultados de remarketing

    CFO e COO

    “Levaram isto a oito mercados e isto é o melhor que conseguiram?”

    Scored on
    • Percorreu os mercados abordados e as recusas
    • Descreveu as diferenças de cobertura com rigor
    • Recomendação clara com uma data de decisão

  4. Ganhar a conta com uma carta de BOR

    Proprietário, empreiteiro de construção

    “Se assinar uma carta de BOR, o que acontece com o meu corretor atual?”

    Scored on
    • Explicou como funciona a mudança de corretor de registo
    • Manteve o incumbente fora disto
    • Acordou a assinatura e o próximo passo

Cada dólar do aumento tem uma pergunta. O comprador de IA pergunta por cada fator da renovação e a resposta do produtor é pontuada ao lado da barra.

Renewal strategy meeting

Elena Marsh, CFO · Crestline Dental

Practice callSOSam Okafor

Expiring$184,000

  1. 01 / 04

    Carrier rate +$7,400

    Property and liability, 4% rate

    Elena Marsh asked04:12

    “Is the carrier just raising prices on everyone?”

    Sam Okafor answered

    Partly. They took 4% on your property and liability lines, which is $7,400. That's the piece we pushed back on when we marketed the account.

    Scorecard
    Separated rate from exposureCumprido

    Named the rate change and its dollar amount before moving on.

  2. 02 / 04

    Payroll and locations +$11,900

    Payroll up 14%, Westlake office added

    Elena Marsh asked06:48

    “We didn't change anything. Why are we paying more for the same coverage?”

    Sam Okafor answered

    Your payroll grew 14% and you opened Westlake. Workers' comp is priced on payroll, so $11,900 of this follows your own growth.

    Scorecard
    Tied the increase to the client's own numbersCumprido

    Used her payroll and the new office instead of market talk.

  3. 03 / 04

    Claims experience +$8,300

    Experience mod 0.94 to 1.08

    Elena Marsh asked09:31

    “Two small claims and our mod jumps to 1.08?”

    Sam Okafor answered

    Two lifting injuries moved the mod from 0.94 to 1.08. Put the safety program in place and it'll be back under 1.0 next year.

    Scorecard
    No guarantee of future premiumPor cumprir

    Promised next year's mod. Explain how the mod is recalculated and what the safety program changes.

  4. 04 / 04

    New cyber policy +$5,400

    Added at renewal, 40,000 patient records

    Elena Marsh asked12:05

    “I never asked for cyber. Take it off.”

    Sam Okafor answered

    You can decline it. You hold records for 40,000 patients, so if you do, I'll confirm the decline in writing and we'll revisit it at the next renewal.

    Scorecard
    Documented declined coverageCumprido

    Gave her the choice and said how the decline gets recorded.

Renewal $217,000 +$33,000 · 17.9%

3 of 4 criteria metPractice the claims answer

Questions brokers ask before their first renewal rehearsal

O comprador de IA conhece seguros comerciais?

Conhece o que lhe der. A Quotain cria cada comprador a partir do seu playbook, da biblioteca Knowledge, do CRM e das chamadas gravadas, para um CFO numa reunião de estratégia de renovação perguntar pela sua tarifa, pelos salários, pelos históricos de sinistros e pelo modificador de experiência, nos termos da sua equipa. Acrescente resumos de renovação, esquemas de cobertura e as objeções que os produtores ouvem, e faça uma chamada representativa antes de avançar.

Podemos pontuar a nossa linguagem de conformidade?

Sim, como critérios que escreve na grelha, por exemplo sem garantia de cobertura ou de preço antes da vinculação, descrições de cobertura rigorosas, divulgação da remuneração quando é exigida e registo da cobertura recusada. Cada tentativa é avaliada nesses critérios com o momento da transcrição. Nas chamadas avaliadas, quando a grelha avalia afirmações factuais, a Quotain também verifica o que o produtor disse face à biblioteca Knowledge. A sua equipa de conformidade decide o que os critérios dizem. A Quotain não presta aconselhamento jurídico nem regulatório.

Podemos avaliar chamadas gravadas com clientes, e o que acontece ao consentimento?

A Quotain avalia chamadas sincronizadas de um gravador ligado ou carregadas diretamente, na mesma grelha da prática. As regras de gravação e de consentimento variam por estado e por país, por isso a sua equipa de conformidade decide que chamadas de clientes podem ser gravadas e usadas para coaching. A Quotain não determina esses requisitos por si.

A que gravadores de chamadas se liga a Quotain?

Gong, Fathom, Fireflies, Otter, Chorus, Salesloft, Clari Copilot, Grain, Granola, Circleback e Salesfinity, além de carregamentos diretos. As ligações são só de leitura: os gravadores sincronizam títulos, participantes, datas e transcrições, e a Quotain não edita nem cria chamadas ou registos nas suas ferramentas.

Os produtores podem ensaiar uma renovação com o CFO e os RH na sala?

Sim. Os planos de equipa podem incluir chamadas com várias pessoas e vários compradores, para uma renovação de benefícios ter um CFO a insistir no custo e um diretor de RH preocupado com a perturbação dos colaboradores na mesma conversa.

Como são tratados os dados dos nossos clientes?

Os dados de clientes ficam delimitados por organização, encriptados em trânsito com TLS e em repouso com AES-256 através dos nossos fornecedores de infraestrutura, e por predefinição não são usados para treinar modelos. A Quotain pode assinar um DPA, e os clientes aprovados podem usar tratamento de dados restrito. A Quotain ainda não tem SOC 2. O programa de segurança está organizado em torno dos critérios de Segurança e Confidencialidade do SOC 2, e os materiais de segurança atuais ficam disponíveis durante a revisão. Os detalhes estão na página de confiança.

Como começamos?

Comece com um movimento, como reuniões de estratégia de renovação para contas de médio mercado ou renovações de benefícios. Traga o discurso, uma grelha e algumas chamadas gravadas que a equipa esteja autorizada a usar, e acorde com a Quotain o trabalho de configuração e os critérios de lançamento antes de marcar uma data de implementação.

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