Explain the renewal before the client shops it

Quotain builds the CFO across the table from your renewal summaries, CRM and recorded calls. Producers rehearse every driver of the increase and get scored on your criteria, compliance language included.

Bắt đầu miễn phí Dùng thử bản demo
Chuẩn bị lịch trong Quotain cho cuộc họp chiến lược gia hạn thứ Năm với Elena Marsh, CFO của Crestline Dental. Phí gia hạn đi từ 184.000 đô la lên 217.000 đô la, tăng 18%: phí hãng bảo hiểm 7.400 đô la, lương và địa điểm 11.900 đô la, lịch sử bồi thường 8.300 đô la và hợp đồng cyber mới 5.400 đô la. Cuộc gọi luyện tập được dựng từ bản tóm tắt gia hạn, Salesforce và cuộc gọi đã ghi gần nhất.

Mọi cuộc gọi từ ngày X-date tới kỳ gia hạn. Chọn một nghiệp vụ để xem người mua và những gì được chấm.

Producer và account executive giành và giữ tài khoản tầm trung.

  1. Cuộc gọi tìm khách theo X-date

    Chủ sở hữu, công ty sản xuất

    “Chúng tôi ở với môi giới này mười một năm rồi. Ông ấy ổn.”

    Scored on
    • Giành được một lần xem kỳ gia hạn trước X-date
    • Đã xin lịch sử bồi thường và danh mục hiện tại
    • Không hứa giá trước khi tài khoản được chào ra thị trường

  2. Họp chiến lược gia hạn

    CFO, nhóm nha khoa

    “Năm ngoái tăng 9%. Giờ là 18%. Các bạn đang làm gì cho chúng tôi?”

    Scored on
    • Tách phí suất khỏi mức phơi nhiễm
    • Giải thích experience mod cho đúng
    • Không cam kết phạm vi hay giá trước khi ràng buộc

  3. Trình bày kết quả tái chào thị trường

    CFO và COO

    “Các bạn mang đi tám thị trường và đây là kết quả tốt nhất?”

    Scored on
    • Đi qua các thị trường đã tiếp cận và các lần từ chối
    • Mô tả khác biệt phạm vi cho đúng
    • Khuyến nghị rõ với một ngày quyết định

  4. Giành tài khoản bằng thư BOR

    Chủ sở hữu, nhà thầu xây dựng

    “Nếu tôi ký thư BOR, chuyện gì xảy ra với môi giới hiện tại?”

    Scored on
    • Giải thích việc đổi broker of record diễn ra thế nào
    • Không lôi môi giới đang giữ vào chuyện này
    • Thống nhất chữ ký và bước tiếp theo

Mỗi đô la tăng thêm đều có một câu hỏi. Người mua AI hỏi về từng yếu tố đẩy phí gia hạn, và câu trả lời của producer được chấm ngay cạnh cột tương ứng.

Renewal strategy meeting

Elena Marsh, CFO · Crestline Dental

Practice callSOSam Okafor

Expiring$184,000

  1. 01 / 04

    Carrier rate +$7,400

    Property and liability, 4% rate

    Elena Marsh asked04:12

    “Is the carrier just raising prices on everyone?”

    Sam Okafor answered

    Partly. They took 4% on your property and liability lines, which is $7,400. That's the piece we pushed back on when we marketed the account.

    Scorecard
    Separated rate from exposureĐạt

    Named the rate change and its dollar amount before moving on.

  2. 02 / 04

    Payroll and locations +$11,900

    Payroll up 14%, Westlake office added

    Elena Marsh asked06:48

    “We didn't change anything. Why are we paying more for the same coverage?”

    Sam Okafor answered

    Your payroll grew 14% and you opened Westlake. Workers' comp is priced on payroll, so $11,900 of this follows your own growth.

    Scorecard
    Tied the increase to the client's own numbersĐạt

    Used her payroll and the new office instead of market talk.

  3. 03 / 04

    Claims experience +$8,300

    Experience mod 0.94 to 1.08

    Elena Marsh asked09:31

    “Two small claims and our mod jumps to 1.08?”

    Sam Okafor answered

    Two lifting injuries moved the mod from 0.94 to 1.08. Put the safety program in place and it'll be back under 1.0 next year.

    Scorecard
    No guarantee of future premiumChưa đạt

    Promised next year's mod. Explain how the mod is recalculated and what the safety program changes.

  4. 04 / 04

    New cyber policy +$5,400

    Added at renewal, 40,000 patient records

    Elena Marsh asked12:05

    “I never asked for cyber. Take it off.”

    Sam Okafor answered

    You can decline it. You hold records for 40,000 patients, so if you do, I'll confirm the decline in writing and we'll revisit it at the next renewal.

    Scorecard
    Documented declined coverageĐạt

    Gave her the choice and said how the decline gets recorded.

Renewal $217,000 +$33,000 · 17.9%

3 of 4 criteria metPractice the claims answer

Questions brokers ask before their first renewal rehearsal

Người mua AI có hiểu bảo hiểm thương mại không?

Họ hiểu những gì bạn đưa cho họ. Quotain dựng từng người mua từ playbook, thư viện Knowledge, CRM và cuộc gọi đã ghi của bạn, nên một CFO trong họp chiến lược gia hạn hỏi về phí, bảng lương, lịch sử bồi thường và experience mod của chính mình, bằng ngôn ngữ của đội bạn. Thêm bản tóm tắt gia hạn, dàn ý phạm vi bảo hiểm và các phản đối producer hay nghe, rồi chạy một cuộc gọi đại diện trước khi triển khai.

Chúng tôi chấm ngôn ngữ tuân thủ được không?

Được, dưới dạng tiêu chí bạn viết vào phiếu chấm, ví dụ không cam kết phạm vi hay giá trước khi ràng buộc, mô tả phạm vi cho đúng, công bố thù lao khi được yêu cầu và ghi nhận phạm vi bị từ chối. Mỗi lượt được chấm trên các tiêu chí đó kèm khoảnh khắc trong bản chép lời. Trên cuộc gọi đã chấm, khi phiếu đánh giá luận điểm thực tế, Quotain cũng đối chiếu những gì producer nói với thư viện Knowledge. Đội tuân thủ của bạn quyết định tiêu chí nói gì; Quotain không đưa tư vấn pháp lý hay quy định.

Chúng tôi chấm cuộc gọi khách hàng đã ghi được không, còn chuyện đồng ý thì sao?

Quotain chấm các cuộc gọi đồng bộ từ trình ghi đã kết nối hoặc tải lên trực tiếp, trên cùng phiếu chấm với bài luyện. Quy tắc ghi âm và sự đồng ý khác nhau theo bang và quốc gia, nên đội tuân thủ của bạn quyết định cuộc gọi khách nào được ghi và dùng cho coaching. Quotain không xác định các yêu cầu đó thay bạn.

Quotain kết nối với những trình ghi cuộc gọi nào?

Gong, Fathom, Fireflies, Otter, Chorus, Salesloft, Clari Copilot, Grain, Granola, Circleback và Salesfinity, cùng tải lên trực tiếp. Kết nối chỉ đọc: trình ghi đồng bộ tiêu đề, người tham dự, ngày và bản chép lời, và Quotain không sửa hay tạo cuộc gọi hoặc bản ghi trong công cụ của bạn.

Producer tập một kỳ gia hạn với CFO và nhân sự cùng trong phòng được không?

Được. Gói cho đội có thể gồm cuộc gọi nhiều bên với vài người mua, nên một kỳ gia hạn phúc lợi có thể có CFO hỏi xoáy chi phí và giám đốc nhân sự lo về xáo trộn với nhân viên trong cùng một cuộc hội thoại.

Dữ liệu khách hàng của chúng tôi được xử lý thế nào?

Dữ liệu khách hàng được khoanh theo tổ chức, mã hóa khi truyền bằng TLS và khi lưu bằng AES-256 qua các nhà cung cấp hạ tầng, và mặc định không dùng để huấn luyện mô hình. Quotain có thể ký DPA, và khách hàng được duyệt có thể dùng chế độ xử lý dữ liệu hạn chế. Quotain chưa có SOC 2; chương trình bảo mật được tổ chức quanh tiêu chí Security và Confidentiality của SOC 2, và tài liệu bảo mật hiện tại có trong lúc rà soát. Chi tiết nằm trên trang Trust.

Chúng tôi bắt đầu thế nào?

Bắt đầu bằng một chuyển động, như họp chiến lược gia hạn cho tài khoản tầm trung hoặc gia hạn phúc lợi. Mang kịch bản, một phiếu chấm và vài cuộc gọi đã ghi mà đội bạn được phép dùng, rồi thống nhất phần thiết lập và tiêu chí ra mắt với Quotain trước khi đặt ngày triển khai.

Walk into the renewal meeting with the answer ready

Start for free to see Quotain build a renewal meeting from one of your own accounts, or try our demo now.

Bắt đầu miễn phíDùng thử bản demo