Does the AI buyer know commercial insurance?

It knows what you give it. Quotain builds each buyer from your playbook, your Knowledge library, your CRM and your recorded calls, so a CFO in a renewal strategy meeting asks about her own rate, payroll, loss runs and experience mod, in your team's terms. Add renewal summaries, coverage outlines and the objections your producers hear, then run a representative call before you roll it out.

Can we score our compliance language?

Yes, as criteria you write into your scorecard, for example no guarantee of coverage or price before binding, accurate coverage descriptions, disclosing compensation where required and documenting declined coverage. Every attempt is graded on them with the moment from the transcript. On graded calls, when the scorecard evaluates factual claims, Quotain also checks what the producer said against your Knowledge library. Your compliance team decides what the criteria say; Quotain doesn't provide legal or regulatory advice.

Can we grade recorded client calls, and what about consent?

Quotain grades calls synced from a connected call recorder or uploaded directly, on the same scorecard as practice. Recording and consent rules differ by state and country, so your compliance team decides which client calls may be recorded and used for coaching. Quotain doesn't determine those requirements for you.

Which call recorders does Quotain connect to?

Gong, Fathom, Fireflies, Otter, Chorus, Salesloft, Clari Copilot, Grain, Granola, Circleback and Salesfinity, plus direct uploads. Connections are read-only: recorders sync titles, attendees, dates and transcripts, and Quotain never edits or creates calls or records in your tools.

Can producers rehearse a renewal with the CFO and HR in the room?

Yes. Team plans can include multiparty calls with several buyers, so a benefits renewal can have a CFO pushing on cost and an HR director worried about employee disruption in the same conversation.

How is our client data handled?

Customer data is scoped by organization, encrypted in transit with TLS and at rest with AES-256 through our infrastructure providers, and not used to train models by default. Quotain can sign a DPA, and approved customers can use restricted data handling. Quotain doesn't have SOC 2 yet; the security program is organized around the SOC 2 Security and Confidentiality criteria, and current security materials are available during review. Details are on the Trust page.

How do we get started?

Start with one motion, such as renewal strategy meetings for middle-market accounts or benefits renewals. Bring your talk track, a scorecard and a few recorded calls your team is authorized to use, then agree on the setup work and launch criteria with Quotain before you set a rollout date.

Explain the renewal before the client shops it

Quotain builds the CFO across the table from your renewal summaries, CRM and recorded calls. Producers rehearse every driver of the increase and get scored on your criteria, compliance language included.

무료로 시작하기 데모 체험하기

Quotain의 일정 준비입니다. 목요일, Crestline Dental CFO Elena Marsh와의 갱신 전략 미팅입니다. 갱신 보험료는 $184,000에서 $217,000으로 18% 오릅니다. 보험사 요율 $7,400, 급여와 사업장 $11,900, 청구 경험 $8,300, 새 사이버 보험 $5,400입니다. 연습 통화는 갱신 요약, Salesforce, 마지막으로 녹음된 통화로 만듭니다.

X-date와 갱신 사이의 모든 통화입니다. 종목을 고르면 구매자와 채점 항목이 보입니다.

미드마켓 계정을 따고 지키는 프로듀서와 어카운트 이그제큐티브입니다.

X-date 프로스펙팅 통화
제조 회사 대표
“브로커와 11년째입니다. 그 사람으로 충분합니다.”
Scored on
- X-date 전에 갱신을 볼 기회를 얻음
- 손해 내역과 현재 명세를 요청함
- 계정을 시장에 내기 전에 가격을 약속하지 않음
갱신 전략 미팅
치과 그룹 CFO
“작년에는 9% 올랐습니다. 지금은 18%입니다. 우리를 위해 무엇을 하고 있습니까?”
Scored on
- 요율과 익스포저를 구분함
- 경험 계수를 정확히 설명함
- 청약 전 담보나 가격을 보장하지 않음
리마케팅 결과 발표
CFO와 COO
“시장 여덟 곳에 가져갔는데 이게 최선입니까?”
Scored on
- 접근한 시장과 거절을 설명함
- 담보 차이를 정확히 설명함
- 결정일이 있는 분명한 권고
BOR 레터로 계정 확보
건설 하도급 대표
“BOR 레터에 서명하면 지금 브로커는 어떻게 됩니까?”
Scored on
- 브로커 오브 레코드 변경이 어떻게 되는지 설명함
- 기존 브로커를 끌어들이지 않음
- 서명과 다음 단계에 합의함

인상분의 모든 금액에 질문이 붙습니다. AI 구매자가 갱신을 움직이는 요인마다 묻고, 프로듀서의 답은 막대 옆에서 채점됩니다.

Renewal strategy meeting

Elena Marsh, CFO · Crestline Dental

Practice callSOSam Okafor

Expiring$184,000

01 / 04
Carrier rate +$7,400
Property and liability, 4% rate
Elena Marsh asked04:12
“Is the carrier just raising prices on everyone?”
Sam Okafor answered
Partly. They took 4% on your property and liability lines, which is $7,400. That's the piece we pushed back on when we marketed the account.
Scorecard
Separated rate from exposure충족
Named the rate change and its dollar amount before moving on.
02 / 04
Payroll and locations +$11,900
Payroll up 14%, Westlake office added
Elena Marsh asked06:48
“We didn't change anything. Why are we paying more for the same coverage?”
Sam Okafor answered
Your payroll grew 14% and you opened Westlake. Workers' comp is priced on payroll, so $11,900 of this follows your own growth.
Scorecard
Tied the increase to the client's own numbers충족
Used her payroll and the new office instead of market talk.
03 / 04
Claims experience +$8,300
Experience mod 0.94 to 1.08
Elena Marsh asked09:31
“Two small claims and our mod jumps to 1.08?”
Sam Okafor answered
Two lifting injuries moved the mod from 0.94 to 1.08. Put the safety program in place and it'll be back under 1.0 next year.
Scorecard
No guarantee of future premium미충족
Promised next year's mod. Explain how the mod is recalculated and what the safety program changes.
04 / 04
New cyber policy +$5,400
Added at renewal, 40,000 patient records
Elena Marsh asked12:05
“I never asked for cyber. Take it off.”
Sam Okafor answered
You can decline it. You hold records for 40,000 patients, so if you do, I'll confirm the decline in writing and we'll revisit it at the next renewal.
Scorecard
Documented declined coverage충족
Gave her the choice and said how the decline gets recorded.

Renewal $217,000 +$33,000 · 17.9%

3 of 4 criteria metPractice the claims answer

Questions brokers ask before their first renewal rehearsal

AI 구매자가 기업 보험을 압니까?

준 내용만큼 압니다. Quotain은 플레이북, Knowledge 라이브러리, CRM, 녹음된 통화로 구매자를 만들므로, 갱신 전략 미팅의 CFO는 자기 요율, 급여, 손해 내역, 경험 계수를 팀의 용어로 묻습니다. 갱신 요약, 담보 개요, 프로듀서가 듣는 이의를 넣은 뒤 대표 통화를 하고 펼칩니다.

준법 문구를 채점할 수 있습니까?

가능합니다. 스코어카드에 기준으로 적습니다. 예를 들어 청약 전 담보나 가격을 보장하지 않기, 담보를 정확히 설명하기, 필요한 곳에서 보수를 공개하기, 거절한 담보를 기록하기입니다. 모든 시도는 전사의 순간과 함께 그 기준으로 채점됩니다. 채점된 통화에서 스코어카드가 사실 주장을 평가하면 Quotain은 프로듀서의 말을 Knowledge 라이브러리와 대조합니다. 기준의 내용은 준법팀이 정합니다. Quotain은 법률이나 규제 자문을 제공하지 않습니다.

녹음된 고객 통화를 채점할 수 있습니까? 동의는 어떻게 됩니까?

Quotain은 연결된 녹음기에서 동기화되거나 직접 업로드된 통화를 연습과 같은 스코어카드로 채점합니다. 녹음과 동의 규칙은 주와 국가마다 다르므로, 어떤 고객 통화를 녹음하고 코칭에 쓸지는 준법팀이 정합니다. Quotain이 그 요건을 대신 판단하지 않습니다.

Quotain은 어떤 통화 녹음기와 연결됩니까?

Gong, Fathom, Fireflies, Otter, Chorus, Salesloft, Clari Copilot, Grain, Granola, Circleback, Salesfinity와 직접 업로드입니다. 연결은 읽기 전용입니다. 녹음기는 제목, 참석자, 날짜, 전사를 동기화하고, Quotain은 사용 중인 도구의 통화나 레코드를 수정하거나 만들지 않습니다.

프로듀서가 CFO와 HR이 함께 있는 갱신을 리허설할 수 있습니까?

가능합니다. 팀 플랜에는 구매자가 여러 명인 다자 통화가 포함될 수 있어, 복리후생 갱신에서 CFO는 비용을 밀고 HR 이사는 직원 혼란을 걱정하는 같은 대화가 됩니다.

고객 데이터는 어떻게 다룹니까?

고객 데이터는 조직 단위로 구분되고, 인프라 제공자를 통해 전송 중 TLS, 저장 시 AES-256으로 암호화되며, 기본으로 모델 학습에 쓰이지 않습니다. Quotain은 DPA에 서명할 수 있고, 승인된 고객은 제한된 데이터 처리를 쓸 수 있습니다. Quotain은 아직 SOC 2가 없습니다. 보안 프로그램은 SOC 2 Security와 Confidentiality 기준을 중심으로 구성되어 있고, 현재 보안 자료는 검토 중에 제공합니다. 자세한 내용은 Trust 페이지에 있습니다.

어떻게 시작합니까?

미드마켓 계정의 갱신 전략 미팅이나 복리후생 갱신처럼 움직임 하나로 시작합니다. 팀이 사용해도 되는 토크 트랙, 스코어카드, 녹음 몇 건을 가져온 뒤, 출시일을 정하기 전에 Quotain과 설정 작업과 출시 기준을 합의합니다.

Walk into the renewal meeting with the answer ready

Start for free to see Quotain build a renewal meeting from one of your own accounts, or try our demo now.

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Explain the renewal before the client shops it

X-date와 갱신 사이의 모든 통화입니다. 종목을 고르면 구매자와 채점 항목이 보입니다.

X-date 프로스펙팅 통화

갱신 전략 미팅

리마케팅 결과 발표

BOR 레터로 계정 확보

사이버 크로스셀

엄브렐라 한도 검토

스튜어드십 보고서 검토

12% 인상의 복리후생 갱신

레벨 펀디드로 전환

오픈 인롤먼트 계획

인수하기 어려운 위험

조건을 요청하는 리테일 브로커

리테일 대리점 임명